Investir vos économies est financièrement plus intéressant que de les laisser sur un compte épargne. Le rendement potentiel est en effet bien plus élevé. Mais investir s’accompagne bien entendu de risques et vous n’avez généralement pas la certitude de bénéficier d’un rendement garanti. Il s’agit dès lors de bien estimer au préalable, à la fois, votre réserve d’économies pour les dépenses à court terme, et le risque couru. Ainsi, vous vous protégez des surprises désagréables.
C’est pourquoi votre courtier en assurances doit procéder avec vous à une analyse de votre connaissance des produits financiers et de votre expérience avec ceux-ci. Il doit également analyser votre situation financière, vos objectifs en termes d’économies et d’investissement ainsi que votre sensibilité aux risques. Sur la base de ces facteurs, de vos aspirations et de vos besoins, le courtier peut vous proposer un investissement adapté à votre situation personnelle.