Je spaargeld beleggen is financieel interessanter dan het op een spaarrekening te zetten. Het potentiële rendement ligt heel wat hoger. Uiteraard zijn er risico’s verbonden aan beleggingen en ben je meestal niet zeker van een gewaarborgd rendement. Het is zaak om je spaarreserve voor uitgaven op korte termijn en de risico’s vooraf goed in te schatten, zodat je niet voor onaangename verrassingen komt te staan.
Je makelaar in verzekeringen zal daarom samen met jou een analyse maken van je kennis en ervaring met financiële producten, je financiële situatie, je spaar- en beleggingsdoelstellingen en je risicogevoeligheid. Op basis hiervan en van je verlangens en behoeften zal hij je een geschikte belegging voorstellen die overeenstemt met je persoonlijke situatie.