Nous souhaitons répondre au mieux aux besoins de vos clients et leur permettre d’avoir accès à un plus large choix de fonds.

Afin d’atteindre cet objectif, nous allons procéder à 2 grands changements dans les prochaines semaines :

Début juillet, nous arrêterons la commercialisation du produit Allianz Invest. Les versements supplémentaires dans les contrats existants resteront toutefois possibles.

À partir de cette date, Allianz Excellence sera accessible à tous les courtiers. Nous alignerons les conditions d’Allianz Excellence et celles d’Allianz Invest pour permettre aux clients d’avoir accès à l’expertise et l’offre de fonds élargie proposée dans Allianz Excellence mais utiliserons également les conditions d’accès plus attractives d’Allianz Invest. Une opération qui associe le meilleur des 2 mondes !

Cet alignement concerne principalement les versements de primes. Ceux-ci seront possibles à partir de 6.200 euros et les versements supplémentaires à partir de 1.250 euros. Quant aux retraits, ils pourront se faire à partir de 500 euros.

Une analyse régulière de notre offre est réalisée afin de vous donner accès à des fonds potentiellement plus performants et en ligne avec la demande et les attentes de vos clients.

Le résultat de cette analyse nous mène à :

Bonne nouvelle ! Nous commercialiserons, en août, des fonds qui nous permettront de proposer de nouveaux thèmes prometteurs tels que l’infrastructure et l’intelligence artificielle et de nouvelles zones d’investissement comme la Chine.  

Nous élargissons également notre gamme orientée ESG avec un tout nouvel asset manager Pictet, très renommé dans ce domaine et souvent recommandé par vous.

• Un nouveau fonds conçu et géré localement par Allianz Benelux : Allianz Fit for Growth

Après le succès d’Allianz Immo Invest et d’Allianz GI Defensive Mix, nous lançons un nouveau  fonds qui vise à combiner les aspects ‘croissance’ (technologie), ‘augmentation de la durée de vie’ (santé), ‘ESG’ (Environnement, Social et Gouvernance) et ‘décorrélation des marchés boursiers’ pour amortir les chocs en cas de chute importante des marchés.

• Des nouveaux fonds ‘maisons’

-        Allianz GI All China Equity
-        Allianz GI Global Artificial Intelligence
-        Allianz PIMCO GIS Climate Bond 

•  Des nouveaux fonds externes
  

-        Allianz MG Global Listed Infrastructure
-         Allianz Pictet Global Environmental Opportunities

Certains fonds seront clôturés fin mai et peuvent faire l’objet, avec votre conseil, d’un transfert automatique gratuit vers le fonds suggéré par Allianz ou d’un transfert gratuit vers un fonds au choix du client.

Les critères suivants ont été pris en considération par Allianz pour proposer le fonds le plus adéquat : classe d’actifs, stratégie et composition du fonds, indicateur de risque et frais.

Les produits impactés par la fermeture de ces fonds sont Allianz Invest, Allianz Excellence (Plan), Allianz Excellence+, Allianz Exclusive, Allianz Expertise, Allianz Privilege ainsi que nos produits Prévoyance Plan for Life+ et Plan for Life Exclusive.

Découvrez les nouveaux fonds qui remplaceront les fonds clôturés ainsi que les éléments qui ont orienté notre décision.  

Un rachat sans frais reste toutefois possible si le client préfère cette alternative.

Les fonds Allianz DNCA Invest Eurose et AE MG Dynamic Allocation seront également clôturés mais à d’autres conditions. Contactez votre Sector Manager pour en savoir plus.

Dans les semaines à venir, nous vous enverrons un courrier avec toutes les modalités pratiques ainsi que la liste des clients concernés par la clôture de certains fonds.

Deux semaines après, Allianz enverra une lettre à ces clients concernés pour les informer de l’opération. Un entretien-conseil avec votre client est fortement recommandé afin de l’accompagner au mieux dans son choix.

Si après analyse de la situation personnelle du client,

• vous leur conseillez d’accepter le transfert gratuit dans le fonds suggéré : vous ne devez rien faire.
• vous leur proposez  :
  -  un transfert gratuit vers un autre fonds dans le même contrat 
      ou
  -  un rachat sans frais du fonds,
  complétez et renvoyez la demande de transfert ou de rachat à [email protected].

Une procédure de rappel est prévue avant qu’Allianz ne procède, à un transfert automatique dans le fonds suggéré. Ce rappel est envoyé à tous les clients. Si vous avez déjà fait un choix entretemps, vous ne devez plus réagir.   

Votre collaboration et votre suivi dans ces différentes opérations contribueront très certainement à la satisfaction future de vos clients.

Votre Sector Manager est bien sûr aussi toujours à vos côtés en cas de besoin.