Pour vos clients, cela signifie souvent qu'ils doivent chercher des moyens d'économiser des impôts à la dernière minute.
Aidez vos clients à optimiser leurs impôts grâce à l’épargne-pension et l'épargne à long terme.
Le moment est à nouveau venu pour chacun de remplir sa déclaration fiscale. Que ce soit sur papier ou via tax-on-web, il s'agit toujours de trouver toutes les informations nécessaires pour compléter votre déclaration.
N’est-ce pas le moment de penser à l’optimisation ?
Certains de vos clients ne vont réaliser qu'aujourd'hui que leur enveloppe fiscale doit être optimisée et qu'ils cherchent des conseils à ce sujet.
Peut-être aurait-il été opportun, dans leur situation, d'inclure dans leur enveloppe fiscale une épargne-pension ou une épargne à long terme afin de payer moins d'impôts ?
Il n'est pas trop tard pour leur donner vos bons conseils !
Ainsi, dès l'année prochaine, si le client suit vos bons conseils, il pourra bénéficier d'un avantage fiscal allant jusqu'à 30% sur la prime versée.
Quelle formule doivent-ils choisir pour une pension complémentaire confortable ?
Ces conseils soulèveront bien sûr aussi toutes sortes de questions. Comment choisir entre l’épargne-pension et l'épargne à long terme ? Quelles sont les similitudes et les différences ?. Quelles sont les spécificités fiscales de chacune ? Quelles sont les réductions d’impôt applicables ?
Pour vous y aider, nous avons rédigé un guide pratique sur le sujet, sous forme de blog, à consulter ici.
N'hésitez donc pas à consulter ce blog afin d'avoir tous les arguments et informations utiles à portée de main lors de votre entretien-conseil avec le client.
Formules de pension et d'épargne à long terme
- Allianz propose des formules intéressantes pour l’épargne-pension et l'épargne à long terme, afin que vos clients puissent profiter pleinement des avantages fiscaux et surtout d'une pension complémentaire confortable !
- Consultez notre site web pour obtenir des informations utiles pour vos clients :
- Pension complémentaire
Épargne à long terme - Consultez également Prolink Net sous la rubrique Prévoyance - Produits ou contactez votre Sector Manager.
P.S. : Les plafonds ne seront plus indexés jusqu'en 2024, à savoir :
- 990 euros pour l’épargne-pension avec une réduction d'impôt de 30%
- 1.260 euros pour l’épargne-pension avec une réduction d'impôt de 25%
- 2.350 euros pour l'épargne à long terme