2021 pourrait s’avérer avoir été une année de consolidation. En effet l’économie des pays développés a continué de performer sur sa lancée post covid de 2020. Omicron, un variant très contagieux originaire d’Afrique du Sud a pris le relais provoquant en 2021 de nombreuses discussions et manifestations relatives à l’obligation vaccinale avec aussi l’introduction d’une troisième dose (le booster) qui ne semble pas être la dernière.
Dans ce contexte de perturbations des capacités de production (de par l’absence de main d’œuvre et du fait de la politique chinoise de « zéro covid »), l’inflation s’est littéralement envolée vers les 7% aux Etats-Unis et les 5% en Europe alors que les taux longs montaient dans de faibles proportions.
En fin d’année, alors que notamment la BOE (Bank of England) relevait déjà ses taux directeurs, la Chine confrontée à un ralentissement économique et au défaut d’un acteur immobilier (Evergrande) assouplissait encore sa politique monétaire en réduisant le niveau du ratio de réserves réglementaires des banques.
En 2021, nous avons enregistré des performances pratiquement toutes positives : le produit star de notre gamme branche 23 a augmenté de 55,64%. En Investissement et Prévoyance, 11 fonds ont même réalisé une performance de plus de 10% en 2021 : AE Allianz Europe Equity Growth, AE Allianz Golabl Equity, Allianz GI Global Sustainability, Allianz Immo Invest, Allianz Mainfirst Global Equities, Allianz Nordea 1 Global Climate and Environment. Allianz Oddo BHF Polaris Balanced, Allianz GI ActiveInvest Dynamic, Allianz GI Global Artificial Intelligence,Allianz M&G Global Listed Infrastructure et Allianz Pictet Global Environment Opportunities. La star étant Allianz Nordea 1 Global Climate and Environment avec une performance 55,64% en 2021.
En 2022, nous adapterons notre offre en y ajoutant des nouveaux fonds.
Notre offre branche 23 en Employee Benefits comprend 5 fonds avec des performances positives en 2021 : EB Global Equities ESG (33,99%), EB Target Volatility 12 (20,10%), EB Target Volatility 8 (11%), EB Target Absolute Return (1,28%), EB Target Volatility 4 (0,28%).
Le fonds EB Global Bonds ESG a réussi à limiter les dégâts (-3,22%) et a été d’une efficacité remarquable dans la gestion du risque et de la volatilité.
Allianz LifeCycle Pension Plan, notre produit Life Cycle pour les plans Employee Benefits de type contributions définies, a aussi remarquablement bien presté.
Un exemple : pour un trentenaire engagé au 01/1/2021 avec versements mensuels de prime, le rendement s’élève au 01/01/2022, selon l’option choisie, à :
- 22,91% en Life Cycle Moderate
- 29,75% en Life Cycle Growth
La stabilité est de mise pour les résultats en branche 21 en 2021 :
- en Allianz Excellence + et Allianz Invest +, le rendement total pour Allianz Safe s’élève à 0,50%1, et pour les contrats plus anciens :
- Invest for Life Dynamic3A : un rendement d’1,00%1
- Invest for Life3A : un rendement de 0,75%1 - pour Plan for Life, le rendement total est de :
- 1,80%1 pour les contrats fiscaux (deuxième et troisième pilier)
- 1,40%1 pour les contrats sans diminution d’impôt (quatrième pilier) - pour les contrats Employee Benefits, le rendement brut total est de :
- 1,75%1 pour Opportunity (plans de pension avec garantie sur les réserves)
- 0,75%1 pour Stability (plans de pension avec garantie sur les réserves et les primes)
Vous trouverezici l’aperçu détaillé de tous les rendements des branches 21 et 23.
Dès mars 2021, nous commencerons l’envoi des extraits de participation aux bénéfices. Le timing et l’exécution pratique dépendent du type de contrat.
Des questions ? Votre Sector Manager vous donnera volontiers plus d’informations.
1 Rendement 2021 : taux d’intérêt garanti + participation bénéficiaire. Sous réserve d‘approbation de l‘Assemblée générale des actionnaires. Pour les contrats fiscaux, à l’exception de l’épargne-pension, la dotation à la participation bénéficiaire brute est réduite de 12,33% suite aux taxes (= 9,25% / (1 – 25%)). Ces performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.