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Allianz Excellence +

 
  • la transparence
  • une large diversification et une gestion dynamique de ses investissements
  • une solution pour la planification successorale
  • une fiscalité avantageuse
  • une formule d’investissement adaptée à sa situation et à son profil d’investisseur

un placement sans garantie de capital mais avec un rendement potentiel supérieur lié à des fonds d'investissement gérés par des gestionnaires de fonds renommés. Le choix et l'importance du pourcentage investi dans chaque fonds est à déterminer en fonction du profil et des attentes de votre client. Investir en branche 23 peut être très rentable mais implique aussi le risque de pertes. Vous souhaitez limiter la diminution de la valeur ou sécuriser le rendement de votre investissement ?

 

votre client limite le risque de dépréciation de son capital investi par rapport à son niveau le plus élevé.
le capital du client est investi de manière récurrente dans des fonds plus dynamiques 
les plus-values sont automatiquement arbitrées, selon le choix du client, vers un fonds d'investissement plus défensif ou plus dynamique.

Des risques récents aux problèmes complexes du secteur des assurances : durant nos webinaires, nous vous donnons de nombreux conseils et outils pratiques pour vous soutenir, afin que vous puissiez ensuite suivre chaque cas de manière indépendante et sans problème. Pendant ces formations, vous avez toujours l’occasion de poser vos questions à nos experts.
D'autres informations sont disponibles dans notre centre de téléchargement de documents.

Description du produit
Allianz Excellence+ est un contrat d'assurance vie du 4ème pilier dont le rendement potentiel est lié à des fonds d'investissement internes (branche 23). 
Le client peut choisir une option de gestion sur son contrat. Le client peut également y adjoindre une couverture complémentaire en cas de décès. 

Clientèle cible
Allianz Excellence+ est un contrat d'assurance vie qui s'adresse tant aux investisseurs de détail prudents qu'aux investisseurs dynamiques. Le produit est adapté aux besoins des clients à même de pouvoir investir en branche 23, et plus particulièrement à ceux qui sont à la recherche de fonctionnalités plus avancées (par exemple : différentes options de gestion possibles). Le preneur d'assurance a le choix parmi un éventail de fonds d'investissement ESG et non-ESG, gérés par différents gestionnaires de fonds (dont Allianz Global Investors et bien d'autres).

Caractéristiques du produit Fonds
Allianz Excellence+ offrira une solution à de nombreux investisseurs. Selon leur situation personnelle (objectifs d’investissement, expérience et connaissance, moyens financiers, appétit pour le risque et horizon de placement), ils ont le choix, grâce à votre conseil, entre les options d'investissement suivantes :

  • fonds mixtes (branche 23) 
  • fonds d’actions (branche 23)
  • fonds d’obligations (branche 23)
  • fonds monétaire (branche 23)

Primes

  • Versement initial de minimum 6 200 euros
  • Versements complémentaires à partir de 1 250 euros

Options
Afin de limiter les risques inhérents à l'investissement en branche 23, Allianz propose trois options de gestion gratuites :

 

  • limitation relative du risque afin de limiter le risque de dépréciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds,
  • transfert progressif de l'épargne afin d'acheter à un cours moyen,
  • gestion active des plus-values.

Couverture optionnelle : une couverture décès égale à 100 % des versements nets diminués des éventuels retraits.

Informations fiscales
Allianz Excellence+ est un produit d'investissement du 4ème pilier, qui permet au client de construire une épargne en dehors de l’épargne fiscale. 

Comment souscrire un contrat ?
Dans Prolink Life, vous pouvez facilement souscrire un contrat. Vous avez des questions par rapport à ce produit ? Contactez votre Sector Manager Vie.

 
  • Un investissement dynamique tenant compte de la situation patrimoniale et de l'appétit pour le risque de votre client !
Une question ? Besoin d’aide ?
Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
Le contenu de cette page est destiné exclusivement aux courtiers d'assurance.
Aucun droit ne peut être tiré des informations ci-dessus en dehors de ce groupe cible.
Nos account managers se feront un plaisir de vous expliquer comment cela fonctionne.