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Allianz Excellence +
Investir l'esprit serein? Allianz est là pour vos clients. Aujourd'hui et demain.
Un client exigeant qui souhaite faire fructifier son patrimoine ?
Assurez-lui un placement qui combine à la fois :
Allianz Excellence + (Classification SFDR article 8*) est une assurance placement vie souple qui évolue constamment. Ce produit se compose de:
un placement sans garantie de capital mais avec un rendement potentiel supérieur lié à des fonds d'investissement gérés par des gestionnaires de fonds renommés. Le choix et l'importance du pourcentage investi dans chaque fonds est à déterminer en fonction du profil et des attentes de votre client. Investir en branche 23 peut être très rentable mais implique aussi le risque de pertes. Vous souhaitez limiter la diminution de la valeur ou sécuriser le rendement de votre investissement ?
La "limitation relative du risque"
votre client limite le risque de dépréciation de son capital investi par rapport à son niveau le plus élevé.
Le "transfert progressif de l’épargne"
le capital du client est investi de manière récurrente dans des fonds plus dynamiques
La "gestion active des plus-values"
les plus-values sont automatiquement arbitrées, selon le choix du client, vers un fonds d'investissement plus défensif ou plus dynamique.
* Classification article 8 SFDR : le produit promeut des caractéristiques environnementales et/ou sociales même si ce n’est pas son point central, ni le point central du processus d’investissement.
Découvrez les avantages d’une collaboration avec Allianz.
Documents Allianz Excellence +
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Allianz Excellence +
Description du produit
Allianz Excellence+ est un contrat d'assurance-vie du 4ème pilier dont le rendement potentiel est lié à des fonds d'investissement internes (branche 23).
Le client peut choisir une option de gestion sur son contrat. Le client peut également y adjoindre une couverture complémentaire en cas de décès.
Clientèle cible
Allianz Excellence+ est un contrat d'assurance-vie qui s'adresse tant aux investisseurs de détail prudents qu'aux investisseurs dynamiques. Le produit est adapté aux besoins des clients à même de pouvoir investir en branche 23, et plus particulièrement à ceux qui sont à la recherche de fonctionnalités plus avancées (par exemple : différentes options de gestion possibles). Le preneur d'assurance a le choix parmi un éventail de fonds d'investissement ESG et non-ESG, gérés par différents gestionnaires de fonds (dont Allianz Global Investors et bien d'autres).
Caractéristiques du produit
Fonds
Allianz Excellence+ offrira une solution à de nombreux investisseurs. Selon leur situation personnelle (objectifs d’investissement, expérience et connaissance, moyens financiers, appétit pour le risque et horizon de placement), ils ont le choix, grâce à votre conseil, entre les options d'investissement suivantes :
- fonds mixtes (branche 23)
- fonds d’actions (branche 23)
- fonds d’obligations (branche 23)
- fonds monétaire (branche 23)
Primes
- Versement initial de minimum 6 200 euros
- Versements complémentaires à partir de 1 250 euros
Options
Afin de limiter les risques inhérents à l'investissement en branche 23, Allianz propose trois options de gestion gratuites :
- limitation relative du risque afin de limiter le risque de dépréciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds,
- transfert progressif de l'épargne afin d'acheter à un cours moyen,
- gestion active des plus-values.
Couverture optionnelle : une couverture décès égale à 100 % des versements nets diminués des éventuels retraits.
Informations fiscales
Allianz Excellence+ est un produit d'investissement du 4ème pilier, qui permet au client de construire une épargne en dehors de l’épargne fiscale.
Comment souscrire un contrat ?
Dans ProLink Life, vous pouvez facilement souscrire un contrat. Vous avez des questions par rapport à ce produit ? Contactez votre Sector Manager Vie.
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Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
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Aucun droit ne peut être tiré des informations ci-dessus en dehors de ce groupe cible.
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Les informations relatives à la durabilité qui sont reprises dans le présent document sur le produit ont été établies par l’assureur au mieux de ses possibilités.
A cet effet, l’assureur est toutefois tributaire des informations relatives aux différents aspects de durabilité qui sont disponibles.
La législation imposant la mise à disposition de ces informations ne sera néanmoins d’application qu’à partir du 1er janvier 2023.
Les informations reprises dans le présent document ont par conséquent été établies sur la base des informations déjà disponibles et peuvent encore être modifiées et/ou complétées à partir du 1er janvier 2023.
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