Allianz Opportunity 3A New Generation 

  • Allianz Opportunity 3A New Generation is ontworpen om een diversiteit aan te bieden in termen van activaklassen, risicoprofiel en duurzaamheidsprofiel, zodat elk type klant de oplossing kan vinden die het beste bij hen past voor een bepaalde investeringshorizon.
  •  
  • 1 fonds is geclassificeerd als artikel 8 SFDR. Bij de selectie van het fonds  in het product hebben we er daarom voor gezorgd dat we prestaties, risicobeheer en ESG-criteria combineren. Bij de selectie van de fondsen voor het product is echter niet als essentieel element in aanmerking genomen dat het fonds het apect van belangrijkste ongunstige effecten dient te bevatten. 
  •  
  • Allianz Benelux NV heeft dit product geclassificeerd onder artikel 8 SFDR omdat het milieu- en/of sociale kenmerken bevordert. Opdat het product de SFDR classificatie van artikel 8 zou hebben, moet het immers beleggen in ten minste één van de beleggingsoptie die in de onderstaande lijst (punt 2 - onze fondsen) als artikel 8 SFDR zijn geclassificeerd, en moet ten minste één van deze beleggingsopties tijdens de houdperiode van het financiële product worden aangehouden.

Allianz Benelux NV meent dat de waarschijnlijke impact van duurzaamheidsrisico's op de prestaties van de financiële producten die zij aanbiedt, gering zal zijn dankzij de elementen van haar ESG-integratiebenadering. Wij verwijzen u naar onze SFDR pagina voor meer informatie.

Versie:11-04-2023

  • Allianz heeft binnen de hele groep een aanpak ingevoerd om duurzaamheid te integreren in het volledige beleggingsproces voor alle verzekeringsmaatschappijen. Dit betekent dat alle verzekeringspremies van klanten, die niet gekoppeld zijn aan specifieke eenheden, onderworpen zijn aan dezelfde duurzaamheidscriteria. Dit geldt ook voor Allianz Benelux NV en de beleggingsstrategie voor zijn verzekeringsbeleggingsactiva. Alle producten op basis van onze algemene rekening streven het ecologische kenmerk van de decarbonisatie van de economie na. Niet alle verzekeringsbeleggingen zijn echter duurzame beleggingen.
  •  
  • Voor onze beleggingsstrategie past Allianz al sinds 2011 de Principles for Responsible Investment (PRI) van de Verenigde Naties toe. Om de milieudoelstelling voor onze algemene rekening van klimaatneutraliteit tegen ten laatste 2050 te promoten, stond Allianz in 2019 mee aan de wieg van de door de VN bijeengeroepen Net-Zero Asset Owner Alliance (AOA) en past nu de wetenschappelijk onderbouwde tussentijdse doelstellingen toe in het kader van het Target Setting Protocol van de AOA. De tussentijdse doelstellingen worden om de 5 jaar vernieuwd om de uiteindelijke doelstelling van klimaatneutraliteit in 2050 te bereiken.
  •  
  • Op basis van het duurzame waardevoorstel aan onze klanten beleggen wij veilig, aantrekkelijk en ruim gediversifieerd. Dit omvat wereldwijde beleggingen in aandelen, bedrijfs- en overheidsobligaties, alsook beleggingen in alternatieve activa. Voor onze algemene rekening beleggen we niet in op steenkool gebaseerde bedrijfsmodellen (drempel van 25%), oliezanden (drempel van 20%) en bedrijven waarbij de dialoog niet succesvol is geweest, en we beleggen niet in staatsobligaties van landen die in verband worden gebracht met ernstige mensenrechtenschendingen en verboden of controversiële wapens.
  •  
  • Om na te gaan of het ecologische kenmerk van het product gerealiseerd werd, hebben we duurzaamheidsindicatoren vastgelegd om onze milieuprestaties te meten en rapporteren we over deze indicatoren in de periodieke verslaggeving over onze producten. De gegevens van Allianz worden gecontroleerd door een externe accountant en zijn onderworpen aan een beperkte en/of redelijke mate van betrouwbaarheid. De gegevens zijn afkomstig van externe dataleveranciers, onze vermogensbeheerders die rechtstreeks gegevens verstrekken voor niet-beursgenoteerde activa, openbaar beschikbare ngo-gegevens en intern onderzoek. De gegevensverwerking gebeurt via ons interne gegevensbeheersysteem, dat consistente, geconsolideerde informatie met een kwaliteitsborging, gemeenschappelijke maatregelen op basis van uniforme berekeningen, vooraf gedefinieerde portefeuilleanalyses en gestandaardiseerde financiële verslaggeving aanreikt.
  •  
  • Tot op heden valt slechts een klein deel van ons beleggingsuniversum onder de EU-definitie van ecologisch duurzame activiteiten (Taxonomieverordening van de EU) en zullen bedrijven pas vanaf 2023 verslag uitbrengen over op taxonomie afgestemde activiteiten. Let wel, we leveren de grootst mogelijke inspanningen bij de inzameling van de gegevens. Totdat de effectief gerapporteerde gegevens over op taxonomie afgestemde activiteiten van bedrijven volledig beschikbaar zijn uit openbare informatieverschaffing, gebruiken we gegevens van externe leveranciers en gegevens die we rechtstreeks van vermogensbeheerders hebben verkregen. Het AOA-kader omvat nog niet alle activaklassen. We zetten ons in om meer activaklassen te bestrijken door doelstellingen vast te leggen op basis van de beschikbaarheid van wetenschappelijk onderbouwde methodologieën, gegevens en best-in-class-praktijken. Voor gegevens over de belangrijkste ongunstige effecten zijn we voortdurend in gesprek met onze vermogensbeheerders en zoeken we nieuwe gegevensbronnen om dataleemtes aan te pakken en ons inzicht in mogelijke ongunstige effecten te verruimen.
  •  
  • De beleggingsbeheerfunctie staat in voor het operationeel risicobeheer voor beleggingen (eerste verdedigingslinie). Onafhankelijk risicotoezicht (tweede verdedigingslinie) valt onder de verantwoordelijkheid van de onafhankelijke risicofuncties binnen de respectieve Allianz-entiteiten en Allianz Group. Risicobeheer voor beleggingen omvat met name het toezicht op risicolimieten, het beheer van escalatieprocessen indien die limieten overschreden worden en de ontwikkeling van risicobeperkende maatregelen.
  •  
  • De stemrechten worden uitgeoefend door Allianz Global Investors of externe vermogensbeheerders die namens Allianz Group aandelenmandaten beheren. 
  • Dit fonds bevordert geen milieu- en/of sociale kenmerken en houdt geen rekening met belangrijke negatieve gevolgen.

  • Het beleggingsbeleid van het fonds is gericht op de lange termijn en streeft naar vermogensgroei via de aandelencomponent van de portefeuille door te beleggen in de wereldwijde aandelenmarkten en een rendement via de obligatie-/geldmarktcomponent in overeenstemming met het rendement op de euro-obligatie-/geldmarkt binnen het beleggingsbeleid.

  • Het beleggingsbeleid is erop gericht de belegger een rendement te bieden dat zowel profiteert van de groei die verband houdt met de technologische evolutie als van de vergrijzing van de bevolking (gezondheidssector), waarbij gelijkelijk (50/50) wordt belegd in aandelen en obligaties.

Scroll horizontaal om meer te zien

Naam van het Allianz fonds

Invest for life 3A 

Naam van het onderliggende fonds

Niet van toepassing

ISIN CODE

Niet van toepassing

SFDR classificatie

Artikel 8 SFDR

Belangrijkste ongunstige effecten

Ja

Informatie met betrekking tot de verdeler van het product

Allianz Benelux NV, Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel: +32 2 214.61.11, www.allianz.be BE 0403.258.197, RPM Brussel, IBAN: BE74 3100 1407 6507, BIC: BBRUBEBB Verzekeringsmaatschappij erkend door de BNB (Nationale Bank van België) en geïdentificeerd onder nummer 0403.258.197 voor de uitoefening van de verzekeringsbranches "Leven" en "Niet-Leven".

Informatie met betrekking tot de vermogensbeheerder

 Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.com Bockenheimer Landstrasse 42-44, 60323 Frankfurt/M

Precontractueel document inzake duurzame financiering

Link van het PCD

SFDR Website vermogensbeheerder

https://regulatory.allianzgi.com/SFDR
SFDR Website Disclosure SFDR Website Disclosure