Que nous ont réservé nos produits Employee Benefits en 2023 ?

Comme chaque année, nous vous communiquons les participations bénéficiaires pour la branche 21 ainsi que la performance des fonds de la branche 23 pour nos produits Employee Benefits. L’année 2023 nous a quand même réservé de belles surprises. Nous pouvons être fiers des performances obtenues en 2023 qui ont connu une hausse significative par rapport à l’année précédente.

Au niveau des taux, l’année 2023 a été une année plus volatile que l’année précédente. Les taux des emprunts d’Etats et des obligations d’entreprise sont restés élevés durant la majorité de l’année 2023 mais ont baissé en novembre et décembre.

En Belgique, les taux OLO à 10 ans sont passés de 3,2% en décembre 2022 à 2,6% en décembre 2023 avec un plus haut de 3,6% début octobre. Dans ce contexte, les rendements les plus bas ont pu être améliorés.

En 2023, les rendements bruts¹ totaux s’élèvent pour :

• Opportunity (plans de pension avec garantie sur les réserves) à minimum 2,00% (2,00% en 2022)
• Stability (plans de pension avec garantie sur les réserves et les primes) à minimum 1,25% (0,75% en 2022 
• Les fonds de financement de la branche 21 à 1,25% (1,00% en 2022)

Concernant les fonds en branche 23, l’année 2023 à l’inverse de l’année 2022 a vu une hausse à la fois des marchés d’actions et d’obligations de sorte que nos 6 fonds affichent tous une performance positive allant de + 19,8% pour les actions mondiales (Global Equities ESG) à +4,1% pour les obligations (Global Bonds ESG).

Allianz Collective Pension Plan et Cash Balance, nos plans d’assurance collective gérés en branche 23, offrent de belles performance grâce aux 6 fonds sous-jacents qui ont remarquablement bien presté.

Voici les prestations de ces 6 fonds :

•  EB Global Equities ESG (SFDR art.8)          19,8%
•  EB Target Volatility 12 (SFDR art. 6)          17,2%
•  EB Target Volatility 8 (SFDR art. 6)            11,8%
•  EB Target Absolute Return (SFDR art.6)     5,8%
•  EB Target Volatility 4 (SFDR art. 6)              4,5%
•  EB Global Bonds ESG (SFDR art. 8)             4,1%

Allianz LifeCycle Pension Plan, notre solution LifeCycle pour les plans Employee Benefits gérés en branche 23 offre également de bonnes performances.

Un exemple : pour un trentenaire engagé au 01/01/2023 avec versements mensuels de prime, le rendement s’élève au 01/01/2024, selon l’option choisie, à :

•  17,96% en LifeCycle Moderate
•  19,63% en LifeCycle Growth

Consultez le document ‘Rendement’ pour Allianz LifeCycle Pension Plan qui est publié tous les trimestres sur MyAllianz Broker > Liens direct > Document Center > Catégorie : Employee Benefits, Produit : Fonds EB, Type de document : Autre.

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¹Rendement 2023 : taux d’intérêt garanti (tenant compte des taux d’intérêt octroyés par le passé) + participation bénéficiaire. Sous réserve d‘approbation de l‘Assemblée générale des actionnaires. La dotation à la participation bénéficiaire brute est réduite de 12,33% suite aux taxes (= 9,25% / (1 – 25%)). Ces performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.