Hoe hebben onze Employee Benefits-producten gepresteerd in 2023?

Zoals elk jaar geven we u graag de cijfers voor de winstdelingen van tak 21 en de prestaties van de fondsen van tak 23 voor onze Employee Benefits-producten. 2023 had een aantal leuke verrassingen voor ons in petto. We kunnen trots zijn op de prestaties in 2023, die een aanzienlijke stijging lieten zien ten opzichte van 2022.

Voor de rentes was 2023 een volatieler jaar dan het voorgaande jaar. De rente op overheids- en bedrijfsobligaties bleef in 2023 het grootste deel van het jaar hoog, maar daalde in november en december.

In België daalde de OLO-rente op 10 jaar van 3,2% in december 2022 naar 2,6% in december 2023, met een piek van 3,6% begin oktober. In deze context zijn de laagste rendementen dit jaar verbeterd.

In 2023 bedraagt het totale brutorendement¹ voor:

• Opportunity (pensioenplannen met garantie op de reserves) minimaal 2,00% (2,00% in 2022)
• Stability (pensioenplannen met garantie op de reserves en premies) minimaal 1,25% (0,75% in 2022)
• tak 21-financieringsfondsen aan 1,25% (1,00% in 2022)

Voor de fondsen van tak 23 stegen in 2023 zowel de aandelen- als obligatiemarkten, in tegenstelling tot 2022, zodat onze 6 fondsen allemaal een positieve prestatie neerzetten, van +19,8% voor wereldwijde aandelen (Global Equities ESG) tot +4,1% voor obligaties (Global Bonds ESG).

Allianz Collective Pension Plan en Cash Balance, onze groepsverzekeringsplannen van tak 23 doen het goed dankzij de 6 onderliggende fondsen, die opmerkelijk goed hebben gepresteerd.

Hierna volgen de prestaties van deze 6 fondsen:

 

•  EB Global Equities ESG (SFDR art.8)          19,8%
•  EB Target Volatility 12 (SFDR art 6.)          17,2%
•  EB Target Volatility 8 (SFDR art. 6)            11,8%
•  EB Target Absolute Return (SFDR art.6)    5,8%
•  EB Target Volatility 4 (SFDR art. 6)             4,5%
•  EB Global Bonds ESG (SFDR art. 8)           4,1%

Allianz LifeCycle Pension Plan, onze LifeCycle-oplossing voor de Employee Benefits-plannen van tak 23 doet het ook goed.

Een voorbeeld: voor een dertiger die op 01/01/2023 een polis met maandelijkse premiebetalingen heeft afgesloten, is het rendement op 01/01/2024 afhankelijk van de gekozen optie:

•  17,96% in LifeCycle Moderate
•  19,63% in LifeCycle Growth

Raadpleeg de 'Rendement'-documenten voor Allianz LifeCycle Pension Plan die elk kwartaal worden gepubliceerd op MyAllianz Broker > Handige links > Document Center > Categorie: Employee Benefits, Product: EB Fonds, Documenttype : Andere.

Meer informatie nodig? Neem contact op met uw Senior Consultant Employee Benefits of uw sectormanager. 

 

¹Rendement 2023: gewaarborgde rentevoet (rekening houdend met de historisch toegekende rentevoeten) + winstdeling. Onder voorbehoud van goedkeuring door de Algemene vergadering van aandeelhouders. De toewijzing van de brutowinstdeling wordt verminderd met 12,33% als gevolg van belastingen (= 9,25% / (1 - 25%)). Deze resultaten uit het verleden vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.