La situation personnelle, l’appétit pour le risque et l’horizon de placement sont des éléments importants lors du choix d’un replacement. A l’aide de nos solutions de replacement, vous pourrez conseiller vos clients au mieux pour déterminer la solution qui sera la plus adaptée à leur situation personnelle et leurs souhaits.
Nos solutions de replacement pour les contrats branche 21 existants
Il y a quelques années, la branche 21 avait la cote. Nombreux sont les clients qui ont bénéficié de taux et de participations bénéficiaires attractifs. Beaucoup de ces contrats arrivent à terme et nous ne pouvons qu’encourager le replacement de leur capital investi.
Allianz propose trois belles opportunités distinctes
1. Pour les clients à la recherche de performances potentielles plus attrayantes (branche 21 > branche 23)
Allianz propose 3 possibilités de replacement en branche 23 pour tous types de contrats branche 21. Trois produits avec chacun leurs spécificités : un investissement clé sur porte avec Allianz ActiveInvest +, un investissement durable avec Allianz for a Better World ou un investissement géré par vos clients avec Allianz Excellence +.
Il est également possible d’envisager de combiner 2 ou 3 solutions pour une belle diversification du portefeuille d’investissement. La diversification et l’investissement sur le long terme sont 2 éléments essentiels qui permettent de contrôler le risque pris pour une meilleure performance.
2. Pour les clients détenteurs de contrats Invest for Life3A et/ou Invest for Life Dynamic3A et qui ont un profil défensif (branche 21 > branche 44)
Allianz donne accès à de meilleures perspectives de rendement potentiel en proposant plusieurs solutions pour replacer l’épargne capitalisée dans le produit Allianz Opportunity, un produit mixte de type branche 21-23 avec des fonds ‘maisons’.
3. Pour les clients détenteurs de contrats Invest for Life3A et/ou Invest for Life Dynamic3A et qui ont un profil encore plus défensif (branche 21 > branche 21)
Vous pourrez orienter votre client vers le produit Allianz Opportunity New Generation composé à 100% de branche 21.
Allianz Opportunity3A New Generation et Allianz Opportunity Dynamic3A New Generation permettent d’offrir la possibilité aux clients qui sont investis depuis plus de 8 ans dans respectivement Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A de réinvestir pour une nouvelle durée supérieure à 8 ans. Ces clients bénéficient d’une garantie de capital à l’échéance tout en bénéficiant d’un taux garanti de 0% et d’éventuelles participations bénéficiaires.
Une prime de fidélité octroyée pour tout replacement en Allianz Opportunity
Pour remercier votre client de sa fidélité, une prime représentant 2% du montant transféré et allouée dès le départ au fonds d'investissement branche 23 (pour Allianz Opportunity) et au fonds d'épargne branche 21 (pour Allianz Opportunity New Generation), est offerte par Allianz. Elle est octroyée à votre client moyennant son engagement sur une nouvelle période supérieure à 8 ans. Ceci devrait nous permettre, sur les 8 prochaines années, d’offrir un rendement attrayant par rapport au taux sans risque.
Retrouvez l'ensemble des informations concernant nos solutions de replacement dans la brochure dédiée, ainsi que les différentes rémunérations associées.