De persoonlijke situatie, de risicobereidheid en de beleggingshorizon blijven belangrijke elementen bij de keuze van een herbelegging. Met onze herbeleggingsoplossingen kunt u uw klanten optimaal adviseren om te komen tot de herbeleggingsoplossing die bij hun persoonlijke situatie en hun wensen passen.
Onze herbeleggingsoplossingen voor bestaande tak 21-contracten
Enkele jaren geleden deed tak 21 het bijzonder goed. Heel wat klanten profiteerden toen van aantrekkelijke rentevoeten en winstdeelnames. Veel van die contracten lopen nu ten einde en we kunnen de herbelegging van hun geïnvesteerde kapitaal alleen maar aanmoedigen.
Allianz biedt drie mooie, duidelijk te onderscheiden opportuniteiten
1. Voor klanten die op zoek zijn naar aantrekkelijkere potentiële rendementen (tak 21 > tak 23)
Allianz biedt drie mogelijkheden voor herbelegging in tak 23 voor alle types tak 21-contracten. Drie producten met elk hun specifieke kenmerken: een instapklare belegging met Allianz ActiveInvest+, een duurzame belegging met Allianz for a Better World of een door u beheerde belegging met Allianz Excellence+.
En waarom geen combinatie van 2 of 3 oplossingen voor een mooie diversificatie van uw beleggingsportefeuille? Diversificatie en beleggen op lange termijn zijn twee essentiële elementen om het door u genomen risico te controleren met het oog op een beter rendement.
2. Voor klanten met contracten Invest for Life3A en/of Invest for Life Dynamic3A en een defensief profiel (tak 21 > tak 44)
Allianz biedt toegang tot betere vooruitzichten op potentiële rendementen door verschillende oplossingen aan te bieden om gekapitaliseerde spaartegoeden in het product Allianz Opportunity te herbeleggen, een gemengd product tak 21-23 met ‘huis’-fondsen.
3. Voor klanten met contracten Invest for Life3A en/of Invest for Life Dynamic3A en een nog defensiever profiel (tak 21 > tak 21)
U zou uw klanten het product Allianz Opportunity New Generation kunnen voorstellen, dat voor 100 % uit tak 21-producten bestaat.
Allianz Opportunity3A New Generation en Allianz Opportunity Dynamic3A New Generation bieden klanten die al meer dan acht jaar in respectievelijk Invest for Life3A of Invest for Life Dynamicᴣᴀ hebben belegd de mogelijkheid om voor een nieuwe periode van meer dan acht jaar te herbeleggen. Deze klanten genieten een kapitaalgarantie op de vervaldag, en tegelijkertijd ook een gegarandeerde rente van 0 % en eventuele winstdeelnames.
Een getrouwheidspremie voor herbeleggingen in Allianz Opportunity
Om uw klant te bedanken voor zijn trouw, biedt Allianz een premie aan ten belope van 2 % van het bedrag dat van bij het begin is overgedragen en toegekend aan het tak 23-beleggingfinds (voor Allianz Opportunity) en aan het tak 21-spaarfonds (voor Allianz Opportunity New Generation).
Deze premie wordt aan uw klant toegekend wanneer deze zich voor een nieuwe periode van meer dan acht jaar verbindt. Dat zou ons in staat moeten stellen om de komende acht jaar een aantrekkelijk rendement te bieden ten opzichte van de risicoloze rentevoet.