Ci-dessous, nous faisons une comparaison entre l'indice Morningstar Sustainability et l'indice Morningstar habituel pour les actions européennes. Nous constatons que l'indice Sustainability a réalisé une performance différentiée positive de 4,3% depuis le début de cette année.
Aujourd'hui, nous analysons plus en détail ce type d'investissement responsable (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). L’investissement ESG est réparti en trois thèmes : l'impact environnemental, sociétal et la bonne gouvernance.
Allianz est, pour la troisième année consécutive, numéro 1 pour le secteur des assurances du Dow Jones Sustainability Index (DJSI). Cela signifie qu'Allianz répond le mieux aux critères ESG définis par le DJSI et est leader dans cette catégorie grâce à ses prestations et à son positionnement par rapport à l'ESG dans le secteur des assurances. Chez Allianz Benelux, nous essayons d'y contribuer à notre échelle notamment en lançant cette année quelques nouveaux fonds qui sont orientés ESG et/ou plus particulièrement sur le climat.
Nous avons établi pour vous une comparaison entre les fonds Allianz GI Global Sustainability, AE Allianz Global Equity et AE R-co Valor. Nous constatons qu'Allianz GI Global Sustainability affiche la moins mauvaise performance (violet) depuis le début de l'année et s'est aussi le mieux rétabli depuis le point bas (rouge).
Nous lançons également le fonds Allianz Nordea 1 Global Climate and Environment. Nous le comparons avec AE Oddo Avenir Europe et AE Allianz Europe Equity Growth. Nous constatons que la performance du premier fonds depuis le début de l'année (violet) est en ligne avec les autres fonds mais que le “maximum drawdown”, ou la perte maximum, (vert) est plus faible que pour les autres fonds.
Pouvons-nous en conclure que les fonds ESG réalisent une meilleure performance cette année que les autres fonds ? C'est très difficile à dire car une pandémie comme le Covid-19 est assez exceptionnelle. Dans cette crise, on regarde surtout le niveau de liquidités/cash dont les sociétés disposent pour survivre à l'arrêt temporaire de l'économie.
Nous pensons cependant que les sociétés qui s'occupent moins des aspects ESG seront pénalisées à plus long terme car de plus en plus d'investisseurs accordent de l'importance à ces aspects. Beaucoup de choses changent également au niveau européen, comme par exemple le coût des droits d'émission qui augmente chaque année. Un droit d'émission est le droit d'émettre une tonne de CO2. Si les sociétés n'investissent pas dans des énergies propres, elles devront en payer le prix à terme. On prend aussi de nombreuses initiatives au niveau européen et local. Au sein d'Allianz les choses bougent également.
Jetez un coup d'œil sur la page ‘Durabilité’ sur allianz.be.
Via ces liens, vous trouverez encore plus d'informations sur ce qu'Allianz fait en matière d’ESG :https://www.allianz.com/en/sustainability/strategy-governance/sustainability-report.htmlhttps://www.allianz.com/en/sustainability/business-integration/esg-approach.html
1Ce sont des performances brutes qui ne tiennent pas compte des frais d’entrée et de sortie, ni de la taxe sur les primes calculée sur le contrat. Ces performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs.
Les fonds Allianz GI Global Sustainability et Allianz Nordea 1 Global Climate and Environment n'ont été créés que récemment, il n'y a donc pas encore de performances disponibles. Par conséquent, ces rendements ont été calculés sur base des performances réalisées par leurs fonds sous-jacents, déduites des frais de gestion calculés par les fonds internes.
En ces temps très particuliers qui compliquent vos activités professionnelles comme les nôtres, nous estimons nécessaire de vous informer sur différents sujets susceptibles de vous intéresser et par là même, maintenir un contact privilégié avec vous.
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