Allianz Xcellence

Ontdek Allianz Xcellence, een uniek beleggingsproduct in tak 23 dat je de mogelijkheid biedt om te investeren in een breed scala aan fondsen.

Deze verschillende beleggingsfondsen stellen je in staat om je portefeuille op maat te maken volgens jouw behoeften op een breed gediversifieerde manier. Je krijgt zo toegang tot verschillende beleggingsuniversums (aandelen, obligaties, thematisch …). Vertrouw op de expertise van de fondsbeheerders die Allianz zorgvuldig heeft geselecteerd om je geld op lange termijn te laten groeien.

Beleg met een expert volgens je risicoprofiel

Bij Allianz begrijpen we dat elke belegger zijn eigen behoeften en doelen heeft. Je verzekeringsmakelaar staat aan je zijde om je te adviseren en je een oplossing te bieden die bij je past.

Wat wil Allianz Xcellence bereiken – en voor wie?

Allianz Xcellence is een beleggingsproduct in tak 23, wat betekent dat het een levensverzekeringsproduct is dat gekoppeld is aan beleggingsfondsen. De belangrijkste doelen van dit type product zijn onder andere:

  • Kapitaalgroei: Allianz Xcellence streeft ernaar om een kans op kapitaalgroei te bieden door te investeren in een selectie van fondsen. Dit stelt je in staat om potentieel te profiteren van hogere rendementen in vergelijking met traditionele verzekeringsproducten.
  • Flexibiliteit in investering: je hebt de mogelijkheid om te kiezen uit een reeks beleggingsfondsen, waardoor je je portefeuille kunt personaliseren op basis van je risicoprofiel en financiële doelen.
  • Diversificatie: de brede reeks fondsen en beleggingsuniversums stelt je in staat om uitgebreid te diversifiëren, wat helpt om het totale risico van je portefeuille te verminderen.
  • Professioneel beheer: de aangeboden fondsen worden beheerd door investeringsprofessionals die expertise bieden en, voor sommige fondsen, actief beheer gericht op het maximaliseren van je rendement.

Allianz Xcellence richt zich op klanten die op zoek zijn naar investeringsmogelijkheden met een potentieel hoger rendement en die bereid zijn het risico van kapitaalverlies te dragen.

Bijkomende opties & mogelijkheden

Dankzij Allianz Xcellence kan je ook gratis profiteren van de volgende beheeropties om je beleggingen te optimaliseren:

  • Stapsgewijze overdracht van spaargeld: op de gewenste frequentie (maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks) kan je geleidelijk een deel van het geïnvesteerde kapitaal in een fonds overdragen naar een of meerdere andere fondsen. Zo beperk je via een aankoop tegen een gemiddelde koers het risico van een slechte timing van de investering.
  • Relatieve risicobeperking: je bepaalt voor elk fonds een percentage van waardevermindering met een minimum van 10% dat van toepassing is op de hoogste waarde van het fonds. Zodra een fonds deze drempel bereikt, wordt het volledige geïnvesteerde kapitaal in dit fonds automatisch en gratis overgedragen naar een fonds van je keuze. Op deze manier profiteer je maximaal van elke stijging en beperk je je risico in geval van aanzienlijke beursdalingen.
  • Actief beheer van meerwaarden: deze formule maakt het mogelijk om automatisch de volledige of een deel van de meerwaarden van een fonds, op de gewenste frequentie (maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks of jaarlijks) over te dragen naar een fonds van jouw keuze.

Deze verschillende beheeropties zijn combineerbaar en kunnen op elk moment worden geïmplementeerd.

Wat zijn de voor- en nadelen van Allianz Xcellence van Allianz Benelux nv?

Voordelen

  • Transparantie: je kunt op elk moment de ontwikkeling van je Allianz Xcellence raadplegen via je MyLife@Allianz-applicatie.
  • Dynamisch beheer: je kunt regelmatig je beleggingsstrategie herzien met je verzekeringsmakelaar volgens je behoeften.
  • Flexibiliteit: onze oplossingen bieden een brede keuze aan investeringsmogelijkheden, combineerbaar met gratis beheeropties.
  • Gerenommeerde fondsbeheerders: Allianz heeft ervaren fondsbeheerders voor je geselecteerd die verschillende strategieën toepassen om je kapitaal te laten groeien.
  • Oplossing voor successieplanning: Allianz Xcellence kan worden gebruikt om je nalatenschap op een fiscaal voordelige manier te organiseren.

Nadelen

  • Volatiliteit van de waarde: de waarde van je kapitaal kan fluctueren, wat invloed kan hebben op je totale investering. Het is belangrijk om voorbereid te zijn op deze variaties.
  • Beleggingsstrategie: foutieve beleggingskeuzes kunnen je rendement negatief beïnvloeden. Zorg ervoor dat je de strategieën en beslissingen van je fondsbeheerder begrijpt.
  • Afwezigheid van kapitaalgarantie: je draagt volledig het risico van kapitaalverlies als gevolg van een daling van de waarde van de investeringen.
  • Solvabiliteit van Allianz Benelux nv

Een investering zonder kapitaalgarantie, maar met een potentieel hoger rendement, gekoppeld aan beleggingsfondsen beheerd door Allianz Benelux nv, kan zeer winstgevend zijn, maar kan ook tot verliezen leiden als de markten zich in een slechte conjunctuur bevinden. Het is belangrijk om deze algemene risico's in overweging te nemen bij het volgen van het rendement.

Er zijn ook enkele gratis beheeropties die deze risico's verder kunnen verminderen, zoals dynamische risicobeperking, stapsgewijze overdracht van spaargeld en actief beheer van meerwaarden.

Het fiscale luik

  • Premietaks: er is een premietaks van 2% voor particulieren en 4,40% voor rechtspersonen op de geïnvesteerde premies.
  • Geen roerende voorheffing: voor natuurlijke personen is er geen roerende voorheffing, wat betekent dat je kunt profiteren van je rendementen zonder extra belastingdruk.

Kostenoverzicht – Allianz Xcellence

Hier zijn de belangrijkste informatie voordat je investeert in Allianz Xcellence:

  • Initiële eenmalige premie van minimaal 6.200 euro
  • Aanvullende premie mogelijk vanaf 1.250 euro

Instapkosten: Maximaal 4,00% van de premie

Bij verandering/overdracht van je fondsen:

  • Gratis 1x per jaar
  • Anders: er zijn kosten van 0,50% van toepassing op het overgedragen bedrag met een maximum van 100 euro.

Bij uitstap:

  • Gratis 1x per jaar als de opname niet meer dan 10% van de netto stortingen bedraagt;
  • In andere gevallen, 1,50% van de opname gedurende de eerste 5 jaar van je contract.

Meer informatie is beschikbaar in de Algemene Voorwaarden.

afbeelding van man die kijkt naar grafieken

Meer informatie

Algemene Voorwaarden
Algemene Voorwaarden
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Beheersreglementen
Beheersreglement
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Essentieel Informatie Document (KID)
Essentieel Informatie Document
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Precontractueel document inzake duurzame financiering
Precontractueel document inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Wettelijke bepalingen
 
  • Allianz kan het contract niet eenzijdig beëindigen. Het verzekeringscontract eindigt bij totale afkoop door de verzekeringnemer, bij de vervaldatum ervan of bij overlijden van de verzekerde vóór deze vervaldatum.
  • Het toepasselijk recht is Belgisch recht.
  • Productinformatie is op deze pagina of in het Document center beschikbaar.
  • Je kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Indien je niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan je contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

Contact met Allianz of een makelaar

Wil je contact met ons? Wij zitten voor je klaar op werkdagen tussen 8:30 uur en 17:00. 
 
Wil je advies over een van onze verzekeringen? Neem dan contact op met een makelaar bij jou in de buurt.