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Retraite / Décès

L'assurance de groupe, plus simple que jamais. Un plan de pension complémentaire flexible et facile à gérer, qui offre aux collaborateurs la perspective d'une retraite paisible et confortable.
Allianz LifeCycle Pension Plan
pour les affiliés
investissement largement diversifié avec des fonds multi-actifs à gestion dynamique du risque..
par une plateforme de gestion 100% numérique pour les employeurs
La répartition des risques et des actifs est automatiquement ajustée tout au long du cycle de vie. 
  • Gestionnaire multi-actifs primé, avec plus de 60 ans d'expérience
  • L'expertise en gestion des risques de Risklab (Risk Advisory Experts - AllianzGI)
  • 2 profils de risque : option "moderate” ou “growth"
  • Tient compte de la situation personnelle de chaque employé ou affilié.
Cash Balance
  • le rendement  promis à ses affiliés
  • les fonds et la composition des actifs
  • les contributions mensuelles 
En fonction de l'appétit du risque de l'employeur.
Possibilité de constituer une réserve lorsque les marchés financiers sont favorables.
Allianz Collective Pension Plan
Les produits proposés en branche 21 et en branche 23 permettent de répondre efficacement aux besoins de financement spécifiques de l’assurance de groupe et notamment à la garantie de rendement légale de 1,75% à charge de l’employeur.
La combinaison branche 21 et branche 23 est une solution d’avenir d’autant plus efficace qu’avec l’Allianz Collective Pension Plan, vous bénéficiez de l’expertise d’Allianz en ce domaine. La qualité des fonds Employee Benefits et leur diversité ainsi qu’un accompagnement par des gestionnaires qualifiés offrent des perspectives potentiellement intéressantes. 
Enfin, le système de buffering mis en place par Allianz permet à l’employeur de faire face aux fluctuations du marché, une réserve d’épargne lui permettant de compenser aisément celle-ci. Il peut donc proposer une assurance de groupe efficace à ses employés, l’esprit tranquille.
pour affiliés
possibilité de financer l'assurance de groupe en investissant de façon diversifiée dans des fonds branche 23 éventuellement combinés avec la branche 21.
par une plateforme de gestion 100% numérique pour les employeurs
Allianz Salary Plan Opportunity
  • Assure l’attractivité de l’employeur via un package de rémunération attrayant
  • Protège vos collaborateurs et aide à assurer leur avenir financier 
  • Pour l’employeur, plus de sécurité pour le financement de l’engagement de pension 
  • Pour le collaborateur, un taux d’intérêt garanti sur la réserve constituée jusqu’au terme du contrat 


L’employeur détermine les garanties qu’il offre à ses salariés :
 
  • les garanties de base : un capital retraite et/ou un capital décès
  • les garanties complémentaires : la rente d’incapacité de travail et l’exonération de primes
  • la possibilité d’une avance ou d’une mise en gage à but immobilier 
pour affiliés 
Une plateforme digitale de gestion sécurisée pour le suivi et la gestion de l’assurance de groupe

Découvrez Allianz LifeCycle Pension Plan, un panier d’investissements diversifié et prêt à l’emploi basé sur 6 fonds EB, conçu en collaboration avec Risklab, expert en investissement et conseiller en risques, et le centre d'expertise en gestion des risques d’Allianz Global Investors.

Accédez au module de formation ALPP sur Allianz LifeCycle Pension Plan. Discutez avec vos clients-employeurs de cette approche exclusive en matière d’assurance de groupe pour les PME. 

D'autres informations sont disponibles dans notre centre de téléchargement de documents.

Description du produit
Allianz LifeCycle Pension Plan est une assurance de groupe de la branche 23 pour les employés qui est gérée selon la philosophie LifeCycle. La répartition entre les différentes classes d'actifs est automatiquement ajustée chaque année pour chaque affilié à son anniversaire, en tenant compte de l'horizon d'investissement restant. Plus le temps restant jusqu'à la retraite est court, moins le portefeuille d'investissement est risqué.

Ce produit offre un bon équilibre entre le risque et le rendement, en tenant compte du profil de risque choisi par l'employeur. Il y a un ajustement actif de la répartition des actifs par affilié, et les fonds utilisés sont soumis à une gestion dynamique des risques.

Types de fonds EB

  • EB Target Absolute Return 
  • EB Target Volatility 4 
  • EB Target Volatility 8 
  • EB Target Volatility 12
  • EB Global Bonds ESG
  • EB Global Equities ESG

Clientèle cible
Ce produit s'adresse aux employeurs des petites, moyennes et grandes entreprises qui souhaitent compléter les pensions de leurs employés, en utilisant l'équilibre optimal entre le rendement et le risque avec le financement de la branche 23 du cycle de vie. 

Grâce à ce produit l’employeur ne doit plus se préoccuper des choix d'investissement et de la gestion des risques.

Couverture de base

  • Vie
    Versement de la réserve qui a été constituée conformément au règlement
  • Décès
    Versement de la réserve qui a été constituée conformément au règlement

Garanties étendues optionnelles

  • Décès

Selon la formule choisie :

  • la réserve avec un capital décès minimum
  • la réserve plus un capital décès

Risque d'accident
Un capital décès supplémentaire en cas d'accident (si l'assuré décède dans les 12 mois en conséquence directe d'un accident).

En cas d'incapacité de travail

  • une exonération des primes
  • une rente d’incapacité de travail

Comment demander un devis ou un contrat ?
Contactez votre Senior Consultant Employee Benefits ou votre Account Manager Life.

Description du produit
Le produit cash balance est une assurance de groupe pour les employés appartenant à la branche 23. Dans le règlement de pension, l'employeur détermine le niveau de contribution et le rendement qu'il garantit sur celles-ci. Ces contributions sont gérées dans un fonds collectif en branche 23. Lorsque les marchés financiers se portent bien, une "réserve" est créée pour les périodes où le rendement du marché est inférieur au rendement garanti pour les membres. 

Types de fonds EB :

  • EB Target Absolute Return 
  • EB Target Volatility 4
  • EB Target Volatility 8
  • EB Target Volatility 12
  • EB Global Bonds ESG
  • EB Global Equities ESG

Cible client
Ce produit s'adresse aux employeurs des moyennes et grandes entreprises qui souhaitent compléter la pension de leurs en utilisant les rendements dynamiques associés à la branche 23 financés en capitalisation collective. Il convient aux employeurs qui souhaitent garder le contrôle du choix des investissements et de la gestion des risques. 

Garanties de base

  • Vie : versement de la réserve qui a été constituée conformément à la réglementation
  • Décès : versement de la réserve constituée conformément au règlement

Garanties étendues en option

Décès

Selon la formule choisie :

  • la réserve avec un capital décès minimum
  • la réserve plus un capital décès

Risque d'accident
Un capital décès supplémentaire en cas d'accident (si l'assuré décède dans les 12 mois en conséquence directe d'un accident).

En cas d'incapacité de travail

  • une exonération des primes
  • une rente d'incapacité de travail

Comment demander un devis ou un contrat ?
Contactez votre Senior Consultant Employee Benefits ou votre Account Manager "Life".

Description du produit

Le produit Allianz Collective Pension Plan est une assurance de groupe de type contributions définies qui est financée en branche 23, éventuellement en combinaison de la branche 21, au moyen de la capitalisation collective.

C’est une assurance de groupe flexible qui offre le choix à l’employeur de déterminer le niveau de contribution, le choix des fonds, et la façon dont il va constituer son buffer (ou réserve d’épargne).

Ce buffer va aider l’employeur à combler les éventuelles insuffisances relatives à la garantie légale de rendement minimal et à gérer les éventuelles périodes de marchés défavorables*, tout en respectant ses obligations légales.

*Une assurance de groupe en branche 23 comprend certains risques. Elle ne prévoit pas de garantie de capital ni de rendement.
 La valeur des fonds d’investissement sous-jacents peut varier, à la fois positivement et négativement, en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Un rendement minimum garanti est prévu par la loi pour les prestations de pension complémentaire des affiliés salariés. Si ce rendement n'est pas atteint lors de la mise à la retraite ou du transfert de réserves d'un affilié, vous devez en tant qu'employeur apurer la différence.

Le principe du buffer : 2 méthodes au choix pour l’employeur

Une fois que l'objectif du buffer defini par l'employeur est atteint, 100% du rendement est attribué aux affiliés.

En fonction du rendement du fonds de financement:

Les rendements dépassant le rendement minimal garanti sont alloués à la constitution du buffer, par tranches progressives qui sont définies en fonction du niveau de rendement du fonds de financement.

En fonction de la taille du buffer:

Les rendements excédant le rendement minimal garanti sont alloués à la constitution du buffer, selon des proportions qui sont définies en fonction de la taille du buffer.

Cible client
Ce produit s'adresse aux employeurs des moyennes et grandes entreprises qui souhaitent compléter la pension de leurs membres du personnel en utilisant les rendements dynamiques associés à la branche 23 et à la branche 21 financés en capitalisation collective. Il convient aux employeurs qui souhaitent utiliser le rendement généré par les fonds branche 23 pour l'octroyer aux affiliés et pour constituer un buffer.  Le but étant d’offrir aux membres du personnel un capitalpension complémentaire attractif tout en sécurisant son financement afin de faire face aux fluctuations du marché. 

Garanties de base

  • Vie : versement de la réserve qui a été constituée conformément à la réglementation
  • Décès : versement de la réserve constituée conformément au règlement

Garanties étendues en option

Décès
Selon la formule choisie :

  • la réserve avec un capital décès minimum
  • la réserve plus un capital décès

Risque d'accident
Un capital décès supplémentaire en cas d'accident (si l'assuré décède dans les 12 mois en conséquence directe d'un accident).

En cas d'incapacité de travail,

  • une exonération des primes
  • une rente d'incapacité de travail

Comment demander un devis ou un contrat ?
Contactez votre Senior Consultant Employee Benefits ou votre Account Manager "Life".

Une question ? Besoin d’aide ?
Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
 
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Le contenu de cette page est destiné exclusivement aux courtiers d'assurance.
Aucun droit ne peut être tiré des informations ci-dessus en dehors de ce groupe cible.
Nos account managers se feront un plaisir de vous expliquer comment cela fonctionne.