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Allianz Excellence (Plan)

 
  • la transparence
  • une large diversification et une gestion dynamique de ses investissements
  • une solution pour la planification successorale
  • une fiscalité avantageuse
  • une formule d’investissement adaptée à sa situation et à son profil d’investisseur
  • d'un placement sans garantie de capital mais avec un rendement potentiel supérieur lié à des fonds d'investissement gérés par es gestionnaires de fonds renommés.
  • d'un placement à capital et rendement garantis avec une participation bénéficiaire éventuelle (Branche 21). Cette partie n'est pas commercialisée actuellement.
  • Le choix et l'importance du pourcentage investi dans chaque fonds est à déterminer en fonction du profil et des attentes de votre client.
votre client limite le risque de dépréciation de son capital investi par rapport à son niveau le plus élevé.
le capital du client est investi de manière récurrente dans des fonds plus dynamiques 
les plus-values sont automatiquement arbitrées, selon le choix du client, vers un fonds d'investissement plus défensif ou plus dynamique.

Des risques récents aux problèmes complexes du secteur des assurances : durant nos webinaires, nous vous donnons de nombreux conseils et outils pratiques pour vous soutenir, afin que vous puissiez ensuite suivre chaque cas de manière indépendante et sans problème. Pendant ces formations, vous avez toujours l’occasion de poser vos questions à nos experts.
D'autres informations sont disponibles dans notre centre de téléchargement de documents.

Description du produit
 Allianz Excellence (plan) est un contrat d'assurance-vie du 4ème pilier combinant :
 

  • Branche 21 (plus disponible à la commercialisation depuis le 01/01/2020, jamais disponible en Allianz Excellence plan) : Un rendement garanti de 0% par la compagnie d'assurances et une participation bénéficiaire éventuelle liée aux bénéfices potentiels de la compagnie.
  • Branche 23 : Un rendement potentiel lié à des fonds d'investissement internes.

 Le client peut choisir une option de gestion sur son contrat. Le client peut également y adjoindre une couverture complémentaire en cas de décès. . 

Cible client
Allianz Excellence (plan) est un assurance vie qui s'adresse tant aux investisseurs de détail prudents qu'aux investisseurs dynamiques. Le produit est adapté aux besoins des clients à même de pouvoir investir en branche 23, et plus particulièrement à ceux qui sont à la recherche de fonctionnalités plus avancées (ex : différentes options de gestion possibles). Le preneur d'assurance a le choix parmi un éventail de fonds d'investissement ESG et non-ESG, gérés par différents gestionnaires de fonds (dont Allianz Global Investors et bien d'autres).

Caractéristiques du produit Fonds
Allianz Excellence offre une solution à un large éventail d'investisseurs. Selon leur situation personnelle (objectifs d’investissement, expérience et connaissance, moyens financiers, appétit pour le risque et horizon de placement), ils ont le choix, grâce à votre conseil, entre les fonds suivants : 

  • branche 21 (plus disponible à la commercialisation depuis le 01/01/2020, jamais disponible en Allianz Excellence Plan) : Une garantie de capital à l'échéance, un taux d'intérêt de 0% augmentée d'une participation bénéficiaire éventuelle
  • branche 23 : choix entre 4 types de fonds :
    o Fonds mixtes
    o Fonds d’actions
    o Fonds d’obligations
    o Fonds monétaires.

Primes

Allianz Excellence :

  • Versement initial de minimum 6 200 euros
  • Versements complémentaires à partir de 1 250 euros

Allianz Excellence Plan :

  • Versements via domiciliation de minimum 1 200 euros par an, 600 euros par semestre, 300 euros par trimestre ou 100 euros par mois.
  • Versements complémentaires à partir de 1 250 euros

Options
Afin de limiter les risques inhérents à l'investissement en branche 23, Allianz propose trois options de gestion gratuites :

  • limitation relative du risque de dépréciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds
  • transfert progressif de l'épargne afin d'acheter à un cours moyen
  • gestion active des plus-values afin de protéger au mieux les plus-values (uniquement disponible en Allianz Excellence)

Couverture optionnelle : une couverture décès en branche 21 et branche 23 de respectivement 130 % (uniquement en Allianz Excellence) et 100% des versements nets diminués des éventuels retraits.

Informations fiscales
Allianz Excellence (plan) est un produit d'investissement 4ème pilier qui permet au client de construire une épargne en dehors de l’épargne fiscale. 

Comment obtenir un devis ou souscrire un contrat ?
Dans Prolink Life, vous pouvez facilement demander un devis ou souscrire un contrat. Vous avez des questions par rapport à ce produit ? Contactez votre Sector Manager Vie.

 
  • Un investissement dynamique tenant compte de la situation patrimoniale et de l'appétit pour le risque de votre client !
Une question ? Besoin d’aide ?
Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
Le contenu de cette page est destiné exclusivement aux courtiers d'assurance.
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Nos account managers se feront un plaisir de vous expliquer comment cela fonctionne.