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Allianz Excellence (Plan)
Investir l'esprit serein ? Allianz est là pour vos clients. Aujourd'hui et demain.
Un client exigeant qui souhaite faire fructifier son patrimoine ?
Assurez-lui un placement qui combine à la fois :
Allianz Excellence (Plan) (Classification SFDR article 8*) est un contrat d'assurance-vie souple et qui évolue constamment. Ce produit se compose :
- d'un placement sans garantie de capital mais avec un rendement potentiel supérieur lié à des fonds d'investissement gérés par es gestionnaires de fonds renommés.
- d'un placement à capital et rendement garantis avec une participation bénéficiaire éventuelle (Branche 21). Cette partie n'est pas commercialisée actuellement.
- Le choix et l'importance du pourcentage investi dans chaque fonds est à déterminer en fonction du profil et des attentes de votre client.
Investir l'esprit serein ? Allianz est là pour vos clients. Aujourd'hui et demain.
La "limitation relative du risque"
votre client limite le risque de dépréciation de son capital investi par rapport à son niveau le plus élevé.
Le "transfert progressif de l’épargne"
le capital du client est investi de manière récurrente dans des fonds plus dynamiques
La "gestion active des plus-values"
les plus-values sont automatiquement arbitrées, selon le choix du client, vers un fonds d'investissement plus défensif ou plus dynamique.
*Classification article 8 SFDR : le produit promeut des caractéristiques environnementales et/ou sociales même si ce n’est pas son point central, ni le point central du processus d’investissement.
Découvrez les avantages d’une collaboration avec Allianz.
Documents Allianz Excellence (Plan)
D'autres informations sont disponibles dans notre centre de téléchargement de documents.
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Allianz Excellence (Plan)
Description du produit
Allianz Excellence (Plan) est un contrat d'assurance-vie du 4ème pilier combinant :
- Branche 21 (plus disponible à la commercialisation depuis le 01/01/2020, jamais disponible en Allianz Excellence Plan) : Un rendement garanti de 0% par la compagnie d'assurances et une participation bénéficiaire éventuelle liée aux bénéfices potentiels de la compagnie.
- Branche 23 : Un rendement potentiel lié à des fonds d'investissement internes.
Le client peut choisir une option de gestion sur son contrat. Le client peut également y adjoindre une couverture complémentaire en cas de décès. .
Cible client
Allianz Excellence (Plan) est un assurance-vie qui s'adresse tant aux investisseurs de détail prudents qu'aux investisseurs dynamiques. Le produit est adapté aux besoins des clients à même de pouvoir investir en branche 23, et plus particulièrement à ceux qui sont à la recherche de fonctionnalités plus avancées (ex : différentes options de gestion possibles). Le preneur d'assurance a le choix parmi un éventail de fonds d'investissement ESG et non-ESG, gérés par différents gestionnaires de fonds (dont Allianz Global Investors et bien d'autres).
Caractéristiques du produit
Fonds
Allianz Excellence offre une solution à un large éventail d'investisseurs. Selon leur situation personnelle (objectifs d’investissement, expérience et connaissance, moyens financiers, appétit pour le risque et horizon de placement), ils ont le choix, grâce à votre conseil, entre les fonds suivants :
- branche 21 (plus disponible à la commercialisation depuis le 01/01/2020, jamais disponible en Allianz Excellence Plan) : Une garantie de capital à l'échéance, un taux d'intérêt de 0% augmentée d'une participation bénéficiaire éventuelle
- branche 23 : choix entre 4 types de fonds :
o Fonds mixtes
o Fonds d’actions
o Fonds d’obligations
o Fonds monétaires.
Primes
Allianz Excellence :
- Versement initial de minimum 6 200 euros
- Versements complémentaires à partir de 1 250 euros
Allianz Excellence Plan :
- Versements via domiciliation de minimum 1 200 euros par an, 600 euros par semestre, 300 euros par trimestre ou 100 euros par mois.
- Versements complémentaires à partir de 1 250 euros
Options
Afin de limiter les risques inhérents à l'investissement en branche 23, Allianz propose trois options de gestion gratuites :
- limitation relative du risque de dépréciation par rapport au niveau le plus élevé du fonds
- transfert progressif de l'épargne afin d'acheter à un cours moyen
- gestion active des plus-values afin de protéger au mieux les plus-values (uniquement disponible en Allianz Excellence)
Couverture optionnelle : une couverture décès en branche 21 et branche 23 de respectivement 130 % (uniquement en Allianz Excellence) et 100% des versements nets diminués des éventuels retraits.
Informations fiscales
Allianz Excellence (Plan) est un produit d'investissement 4ème pilier qui permet au client de construire une épargne en dehors de l’épargne fiscale.
Comment obtenir un devis ou souscrire un contrat ?
Dans ProLink Life, vous pouvez facilement demander un devis ou souscrire un contrat. Vous avez des questions par rapport à ce produit ? Contactez votre Sector Manager Vie.
Outils pratiques Allianz Excellence Plan
Principaux avantages de choisir Allianz
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Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
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Les informations relatives à la durabilité qui sont reprises dans le présent document sur le produit ont été établies par l’assureur au mieux de ses possibilités.
A cet effet, l’assureur est toutefois tributaire des informations relatives aux différents aspects de durabilité qui sont disponibles.
La législation imposant la mise à disposition de ces informations ne sera néanmoins d’application qu’à partir du 1er janvier 2023.
Les informations reprises dans le présent document ont par conséquent été établies sur la base des informations déjà disponibles et peuvent encore être modifiées et/ou complétées à partir du 1er janvier 2023.
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