Speciaal voor Makelaars



Allianz Excellence (Plan)


Investeren met een gerust hart? Allianz is er voor uw klanten. Vandaag en morgen.
 

Wil uw klant zijn vermogen laten groeien en is hij bijzonder veeleisend?
U bent op zoek naar een belegging die volgende kenmerken combineert:

 
  • transparantie
  • een ruime spreiding en een dynamisch beheer van uw beleggingen
  • een oplossing voor successieplanning
  • voordelige fiscaliteit 
  • een beleggingsformule aangepast aan uw beleggerssituatie en -profiel

Allianz Excellence (Plan) (Classificatie SFDR artikel 8*) is een flexibele en evolutieve beleggingsverzekering. Het product bestaat uit:

Een belegging zonder kapitaalgarantie, maar met een hoger potentieel rendement, gekoppeld aan beleggingsfondsen die beheerd worden door Allianz Benelux, Allianz Global Investors, Carmignac, DNCA Investments, Flossbach von Storch Invest, J.P. Morgan Asset Management, MainFirst Affiliated Fund Managers S.A., M&G Investments, ODDO BHF Asset Management, PIMCO Global Advisors en Rothschild Asset Management (Tak 23). Een goede manier om beleggingen een extra boost te geven! 

 De keuze en de grootte van het percentage dat in elk fonds wordt geïnvesteerd, hangt af van het profiel en de verwachtingen van uw klant.

een belegging met kapitaalgarantie en gewaarborgd rendement met mogelijke winstverdeling (Tak 21). Dit onderdeel is momenteel niet in de handel.

Beleggen in tak 23 kan zeer rendabel zijn maar kan ook tot verliezen leiden. Wenst u de waardevermindering te beperken of het rendement van uw belegging veilig te stellen? Dat is mogelijk dankzij drie gratis beheeropties:

Dynamische risicobeperking

Uw klant beperkt het risico op waardevermindering van zijn belegd kapitaal tegenover zijn hoogste niveau.

Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed

Het kapitaal van de klant wordt herhaaldelijk belegd in dynamischere fondsen. 

Actief beheer van de meerwaarden

Naargelang de keuze van de klant worden de meerwaarden automatisch overgedragen naar een defensiever of dynamischer beleggingsfonds.
* Classificatie SFDR artikel 8: het product promoot ecologische en/of sociale kenmerken, ook al is dat niet het belangrijkste voor het product, noch voor het beleggingsproces.


Ontdek de voordelen van een samenwerking met Allianz.



Volledige commerciële ondersteuning 

Een brede waaier aan hulpmiddelen en materialen om u te helpen tijdens gesprekken met uw klanten.

Documenten voor Allianz Excellence Plan

Overige informatie is beschikbaar in ons document download centrum.

Productomschrijving
Allianz Excellence (Plan) is een levensverzekeringscontract van de 4e pijler die volgende kenmerken combineert:
 

  • Tak 21 (sinds 01/01/2020 niet langer in de handel, nooit beschikbaar in Allianz Excellence Plan): Een door de verzekeringsonderneming gewaarborgd rendement van 0% en een mogelijke winstdeling gekoppeld aan de potentiële winsten van de onderneming.
  • Tak 23: Een potentieel rendement gekoppeld aan interne beleggingsfondsen.

 De klant kan in zijn contract een beheersoptie kiezen. De klant kan daar ook een aanvullende overlijdensdekking aan toevoegen. 

Doelgroep
Allianz Excellence (Plan) is een levensverzekering die zich richt tot zowel de voorzichtige als de dynamische retailbelegger. Het product is afgestemd op de behoeften van klanten die kunnen beleggen in tak 23, met name zij die op zoek zijn naar geavanceerdere functionaliteiten (bijvoorbeeld: verschillende beheersopties mogelijk). De verzekeringnemer heeft keuze uit een brede waaier aan ESG- en niet-ESG-beleggingsfondsen die beheerd worden door verschillende fondsenbeheerders (waaronder Allianz Global Investors en vele andere).

Productkenmerken
Fondsen
Allianz Excellence wil aan een groot aantal beleggers een oplossing bieden. Naargelang hun persoonlijke situatie (beleggingsdoelstellingen, ervaring en kennis, financiële middelen, Risk Appetite en hun beleggingshorizon) hebben zij, dankzij uw advies, keuze uit de volgende fondsen: 

  • Tak 21 (sinds 01/01/2020 niet langer in de handel, nooit beschikbaar in Allianz Excellence plan): Een kapitaalgarantie bij de verkoop, een intrestvoet van 0% verhoogd met de mogelijke winstverdeling
  • Tak 23: keuze uit 4 fondssoorten:
    o Gemengde fondsen
    o Aandelenfondsen
    o Obligatiefondsen
    o Monetaire fondsen

Premies:

Allianz Excellence

  • Eerste storting van minimaal 6.200 euro
  • Bijkomende stortingen vanaf 1.250 euro

 Allianz Excellence Plan:

  • Stortingen via domiciliëring van minimum 1.200 euro per jaar, 600 euro per semester, 300 euro per trimester of 100 euro per maand.
  • Bijkomende stortingen vanaf 1.250 euro

Opties
Om de risico's die verbonden zijn aan beleggingen in tak 23 te beperken, stelt Allianz drie gratis beheersopties voor:

  • Dynamische risicobeperking om het risico op waardevermindering tegenover het hoogste niveau van het fonds te beperken. 
  • Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed om aan een gemiddelde koers te kopen. 
  • Actief beheer van de meerwaarden om de meerwaarden veilig te stellen (enkel verkrijgbaar in Allianz Excellence).

Optionele dekking: een overlijdensdekking in tak 21 en tak 23 van respectievelijk 130% (enkel in Allianz Excellence) en 100% van de nettostortingen verminderd met eventuele opnames.

Fiscale informatie
Allianz Excellence (Plan) is een beleggingsproduct van de 4e pijler waarmee de klant kan sparen bovenop het fiscaal sparen. 

Hoe een offerte of contract verkrijgen?
U kan gemakkelijk een offerte of een contract laten opmaken via ProLink Life. Heeft u vragen over dit product? Contacteer uw Sector Manager Leven.

Handige tools voor Allianz Excellence Plan

Rendement bekijken
 

Ga naar de tool

Contracten aanmaken en bekijken
 

Ga naar de tool (beveiligde omgeving)
Waarborg premievrijstelling arbeidsongeschiktheid

Belangrijkste troeven om te kiezen voor Allianz

  • Een dynamische belegging die rekening houdt met de vermogenssituatie en Risk Appetite van uw klant!
Heb je een vraag?
Wij zijn dagelijks bereikbaar tussen 8:30 en 17:00
Volg Allianz op:
De inhoud van deze pagina is uitsluitend bedoeld voor verzekeringsmakelaars.
Aan bovenstaande informatie kan geen rechten worden verleend buiten deze doelgroep.

De informatie over duurzaamheid die in dit document over het product is opgenomen, werd naar best vermogen opgesteld door de verzekeraar.
Hiervoor is de verzekeraar echter afhankelijk van de informatie over de verschillende duurzaamheidsaspecten die beschikbaar is.
Evenwel, de wetgeving die verplicht om deze informatie ter beschikking te stellen, is pas van toepassing vanaf 1 januari 2023.
De informatie in dit document is bijgevolg opgesteld op basis van de informatie die reeds beschikbaar is en kan nog gewijzigd en/of aangevuld worden vanaf 1 januari 2023.

Interesse in een partnership met Allianz?

Onze accountmanagers leggen u graag uit hoe het in zijn werk gaat.