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Allianz Opportunity

Allianz Opportunity a été lancé pour permettre aux clients du programme "Invest for Life" de changer leurs polices pour une solution plus défensive de la branche 23.
Une solution attrayante pour les clients qui souhaitent relancer leur investissement "Invest for Life3A" ou "Invest for Life Dynamics3A". Rendement potentiellement plus élevé qu'un contrat branche 21 pur grâce à la combinaison branche 21 et branche 23, mais avec un risque limité.

 Une large gamme d'outils et de matériel vous aidera dans vos discussions avec vos clients. 
D'autres informations sont disponibles dans notre centre de téléchargement de documents.

Description des quatre produits
Ces quatre produits sont des contrats d'assurance vie du 4ème pilier combinant obligatoirement :
 

  • Branche 21 : Un rendement garanti de 0% par la compagnie d'assurances et une participation bénéficiaire éventuelle liée aux bénéfices potentiels de la compagnie.
  • Branche 23 : Un rendement potentiel lié à 1 ou 2 fonds d'investissement internes selon le produit choisi.

Le client peut également y adjoindre une couverture complémentaire en cas de décès. 

Clientèle cible
« Allianz Opportunity » désigne quatre produits d'assurance vie qui s'adressent uniquement aux clients qui ont investi plus de 8 ans dans un contrat Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A, et qui souhaitent, avant la date de fin de leur contrat, transférer leur réserve constituée dans l'un de ces produits. Ces investisseurs de détail sont prudents et disposent d'un horizon d'investissement de minimum 8 ans.

  •  Allianz Opportunity3A Defensive / Allianz Opportunity3A Moderate : pour les clients issus d’Invest for Life 3A.
  • Allianz Opportunity Dynmic3A Defensive / Allianz Opportunity Dynmic3A Moderate : pour les clients issus d’Invest for Life Dynamic3A.

Le produit propose une grande diversité de fonds d'investissements gérés par différents gestionnaires d’actifs.

Caractéristiques des quatre produits Fonds

Allianz Opportunity3A Defensive : 

  •  50 % de la prime en Invest for Life3A (fonds de la branche 21 : réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
  • 50 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes).

 Allianz Opportunity3A Moderate : 

  •  50% de la prime en Invest for Life3A (fonds de la branche 21 : réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
  • 25 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes),
  • 25 % de la prime en Allianz Immo Invest (branche 23 – fonds action).

 Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive : 

  • 50% de la prime en Invest for Life Dynamic3A (fonds de la branche 21: réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
  • 50 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes)

 Allianz Opportunity Dynamic3A Moderate : 

  •  50 % de la prime en Invest for Life Dynamic3A (fonds de la branche 21 : réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
  • 25 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes)
  • 25 % de la prime en Allianz Immo Invest (branche 23 – fonds action)

 Primes

  • Versement initial de minimum 6 200 euros (issu de la réserve constituée au sein d'un ancien contrat Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A)
  • Aucun versement complémentaire n'est possible.

Bonus :
 Un montant égal à 2% du versement initial est investi dans les fonds de la branche 23 à la souscription d'un nouveau contrat par Allianz Benelux SA et pour le compte du client.

 Couverture optionnelle : une couverture décès en branche 21 et branche 23 de respectivement 130 % et 100 % des versements nets diminués des éventuels retraits.


Informations fiscales
Les quatre produits « Allianz Opportunity » sont des contrats d'assurance vie du 4ème pilier qui permettent au client de construire une épargne en dehors de l’épargne fiscale. 


Comment souscrire un contrat ?
Dans Prolink Life, vous pouvez facilement  souscrire un contrat. Vous avez des questions par rapport à ce produit ? Contactez votre Sector Manager Vie.

Une question ? Besoin d’aide ?
Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
 
  • Un investissement dynamique tenant compte de la situation patrimoniale et de l'appétit pour le risque de votre client !
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Nos account managers se feront un plaisir de vous expliquer comment cela fonctionne.