*Classification article 8 SFDR : le produit promeut des caractéristiques environnementales et/ou sociales même si ce n’est pas son point central, ni le point central du processus d’investissement.
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Allianz Opportunity
Investir l'esprit serein ? Allianz est là pour vos clients. Aujourd'hui et demain.
Allianz Opportunity (classification article 8 SFDR*) a été lancé pour permettre aux clients du programme "Invest for Life" de changer leurs polices pour une défensive de la branche 23 solution.
Une solution attrayante pour les clients qui souhaitent relancer leur investissement "Invest for Life3A" ou "Invest for Life Dynamic3A". Rendement potentiellement plus élevé qu'un contrat branche 21 pur grâce à la combinaison branche 21 et branche 23, mais avec un risque limité.
Prime de fidélité pour nos clients communs
Pour remercier votre client de sa fidélité, une prime représentant 2%* du montant transféré et allouée dès le départ au fonds d'investissement branche 23, est offerte par Allianz. Elle est octroyée à votre client moyennant son engagement sur une nouvelle période supérieure à 8 ans.*
* Les conditions d’octroi de la prime de fidélité sont reprises dans les conditions générales.
Découvrez les avantages d’une collaboration avec Allianz.
Documents Allianz Opportunity
D'autres informations sont disponibles dans notre centre de téléchargement de documents.
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Allianz Opportunity
Description des quatre produits
Ces quatre produits sont des contrats d'assurance-vie du 4ème pilier combinant obligatoirement :
- Branche 21 : Un rendement garanti de 0% par la compagnie d'assurances et une participation bénéficiaire éventuelle liée aux bénéfices potentiels de la compagnie.
- Branche 23 : Un rendement potentiel lié à 1 ou 2 fonds d'investissement internes selon le produit choisi.
Le client peut également y adjoindre une couverture complémentaire en cas de décès.
Clientèle cible
« Allianz Opportunity » désigne quatre produits d'assurance-vie qui s'adressent uniquement aux clients qui ont investi plus de 8 ans dans un contrat Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A, et qui souhaitent, avant la date de fin de leur contrat, transférer leur réserve constituée dans l'un de ces produits. Ces investisseurs de détail sont prudents et disposent d'un horizon d'investissement de minimum 8 ans.
- Allianz Opportunity3A Defensive / Allianz Opportunity3A Moderate : pour les clients issus d’Invest for Life3A.
- Allianz Opportunity Dynmic3A Defensive / Allianz Opportunity Dynmic3A Moderate : pour les clients issus d’Invest for Life Dynamic3A.
Le produit propose une grande diversité de fonds d'investissements gérés par différents gestionnaires d’actifs.
Caractéristiques des quatre produits Fonds
Allianz Opportunity3A Defensive :
- 50 % de la prime en Invest for Life3A (fonds de la branche 21 : réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
- 50 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes).
Allianz Opportunity3A Moderate :
- 50% de la prime en Invest for Life3A (fonds de la branche 21 : réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
- 25 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes),
- 25 % de la prime en Allianz Immo Invest (branche 23 – fonds action).
Allianz Opportunity Dynamic3A Defensive :
- 50% de la prime en Invest for Life Dynamic3A (fonds de la branche 21: réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
- 50 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes)
Allianz Opportunity Dynamic3A Moderate :
- 50 % de la prime en Invest for Life Dynamic3A (fonds de la branche 21 : réserve constituée par la totalité des montants nets investis et désinvestis, capitalisés au taux d'intérêt garanti et augmentés de la participation bénéficiaire),
- 25 % de la prime en Allianz GI Defensive Mix (branche 23 – fonds mixtes)
- 25 % de la prime en Allianz Immo Invest (branche 23 – fonds action)
Primes
- Versement initial de minimum 6 200 euros (issu de la réserve constituée au sein d'un ancien contrat Invest for Life3A ou Invest for Life Dynamic3A)
- Aucun versement complémentaire n'est possible.
Bonus :
Un montant égal à 2% du versement initial est investi dans les fonds de la branche 23 à la souscription d'un nouveau contrat par Allianz Benelux SA et pour le compte du client.
Couverture optionnelle : une couverture décès en branche 21 et branche 23 de respectivement 130 % et 100 % des versements nets diminués des éventuels retraits.
Informations fiscales
Les quatre produits « Allianz Opportunity » sont des contrats d'assurance-vie du 4ème pilier qui permettent au client de construire une épargne en dehors de l’épargne fiscale.
Comment souscrire un contrat ?
Dans ProLink Life, vous pouvez facilement souscrire un contrat. Vous avez des questions par rapport à ce produit ? Contactez votre Sector Manager Vie.
Une question ? Besoin d’aide ?
Contactez-nous via notre centre de contact tous les jours entre 8h30 à 17h00.
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Aucun droit ne peut être tiré des informations ci-dessus en dehors de ce groupe cible.
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Les informations relatives à la durabilité qui sont reprises dans le présent document sur le produit ont été établies par l’assureur au mieux de ses possibilités.
A cet effet, l’assureur est toutefois tributaire des informations relatives aux différents aspects de durabilité qui sont disponibles.
La législation imposant la mise à disposition de ces informations ne sera néanmoins d’application qu’à partir du 1er janvier 2023.
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