Invest for Life3A My Future

Een beleggingsoplossing met kapitaalgarantie voor defensieve profielen.

Allianz Invest for Life3A My Future: jouw veilige beleggingsoplossing

Ben je op zoek naar een veilige manier om te beleggen? Ontdek Allianz Invest for Life3A My Future.

Met deze tak 21-beleggingsoplossing profiteer je van zekerheid én mooie voordelen:

  • 100% Kapitaalgarantie: je volledige stortingen zijn beschermd. Zo beleg je met gemoedsrust, zonder zorgen over plotse marktschommelingen.
  • Gegarandeerd rendement: tijdens de eerste 8 jaar krijg je een netto jaarlijkse gegarandeerde intrestvoet van 0,50% zonder verborgen kosten.
  •  Mogelijke winstdeling: concreet ontvang je een percentage als winstdeling. Die winstdeling is niet gegarandeerd en kan van jaar tot jaar verschillen. Die is afhankelijk van de resultaten van Allianz Benelux NV en van de economische situatie.
  • Voor historieke rendementen 223 -2024 verwijzen wij naar de brochure.

De beleggingsfilosofie van Allianz Benelux nv door gebruik van Active Asset Allocation (3A)

Allianz Benelux NV gebruikt de actieve beleggings benadering Active Asset Allocation om te beleggen in verschillende gekantonneerde fondsen. Deze aanpak biedt het voordeel dat er dynamisch meer of minder kan worden toegewezen aan activaklassen die volgens de beleggingsexperts op een bepaald moment relatief aantrekkelijk of minder aantrekkelijk zijn. Bij een gekantonneerd fonds wordt het vermogen afzonderlijk beheerd en is het afgescheiden van andere beleggingen in de portefeuille. De financiële resultaten zijn in dat geval uitsluitend voorbehouden voor het product dat aan de gekantonneerde fondsen gekoppeld is.

Voordelen Allianz Invest for Life3A My Future:

  • Gegarandeerd Rendement van 0,5%: je krijgt een vaste rentevoet van 0,5% per jaar. Dankzij deze lage maar zekere rente hebben onze beheerders de ruimte om in diverse markten actief te zijn en extra rendement te creëren. Je rendement én het volledige gestorte kapitaal worden uitgekeerd op de eindvervaldag – zo bouw je stap voor stap aan een stabiele opbrengst.
  • Mogelijke Jaarlijkse Winstdeling: bovenop het gegarandeerde rendement maak je kans op een jaarlijkse winstdeling. Die is niet gegarandeerd, maar afhankelijk van de prestaties die Allianz Benelux NV boekt met het beleggen van jouw premie.

Concreet? Je ontvangt mogelijks een extra percentage, wat je totaalrendement een mooie boost kan geven.

Wat zijn de voor- en nadelen van Allianz Invest for Life3A My Future van Allianz Benelux nv?

Voordelen

  • 100% gewaarborgd kapitaal: je investering is volledig beschermd. Zo beleg je met vertrouwen én werk je doelgericht aan je financiële toekomst.
  • Gegarandeerde rentevoet met mogelijke jaarlijkse winstdeling: laat je kapitaal gestaag groeien met een vaste rentevoet en geniet eventueel van extra winst dankzij winstdeling.
  •  
  • Doorgaans hoger rendement dan een spaarboekje: je krijgt meestal meer rendement dan op een klassieke spaarrekening. Je geld werkt dus efficiënter voor jou.
  • Sterke financiële basis van Allianz: je belegt met een gerust hart dankzij de stevige solvabiliteit en betrouwbaarheid van Allianz Benelux NV.

Nadelen

Als je kiest voor een beleggingsproduct, is het cruciaal dat je goed geïnformeerd bent. Hier zijn een paar zaken die je zeker moet weten:

  • Variabele winstdeling: de winstdeling is niet gegarandeerd en kan elk jaar variëren. Ze is afhankelijk van de resultaten van Allianz Benelux NV en van de economische situatie.
  • Roerende voorheffing als je voor 8 jaar je investering terugneemt: als de rentevoet verandert, geldt die wijziging alleen voor toekomstige premies. Je eerder gestorte premies blijven onder de rentevoet die op dat moment van kracht was.
  • Kosten liggen hoger dan bij een klassieke spaarrekening: de kosten zijn doorgaans iets hoger dan bij een gewone spaarrekening, maar daar staat tegenover dat je ook een potentieel hoger rendement kunt behalen.

Waarom kiezen voor dit product in plaats van een klassieke spaarekening?

Het vergelijken van een standaard spaarrekening met een tak 21-levensverzekering biedt interessante inzichten voor beleggers die hun financiële strategie willen optimaliseren. 

  • Rentevoet: terwijl een spaarrekening een fluctuerende rentevoet heeft, biedt Allianz Invest for Life3A My Future  een vaste oplossing, wat meer stabiliteit en voorspelbaarheid biedt.
  • Beschikbaarheid van geld: geld op een spaarrekening is vrij beschikbaar, terwijl bij Allianz Invest for Life3A My Future het geld beschikbaar is mits roerende voorheffing, vooral vóór de periode van 8 jaar.
  •  Successieplanning: bij overlijden valt het geld op een spaarrekening in de nalatenschap, terwijl een tak 21-levensverzekering een ideaal instrument is voor successieplanning.

Het fiscale luik

Als je belegt, is het belangrijk om ook naar de fiscale voordelen te kijken. Die kunnen een groot verschil maken voor je uiteindelijke rendement. Hier zijn een paar belangrijke punten die je zeker moet kennen:

  • Taks na afloop van 8 jaar
    In de eerste acht jaar betaal je een belasting van 30% op een fictieve rentevoet van 4,75%. Door hier slim op in te spelen, kun je je financiële planning optimaliseren en je rendement verbeteren.
  • Vrijstelling van roerende voorheffing
    Neem je je geld op na afloop van het contract? Dan betaal je geen roerende voorheffing. Dat betekent: meer netto opbrengst, zonder extra belastingdruk.

Kostenoverzicht – Allianz Invest for Life3A My Future

Hier zijn de unieke kosten waarmee je rekening moet houden:

  • Premietaks

  • Je betaalt 2% premietaks op het gestorte kapitaal. Beleg je via een vennootschap? Dan bedraagt de premietaks 4,4%.

  • Instapkosten

  • De instapkosten hangen af van jouw situatie en bedragen max. 4%. Dankzij die flexibiliteit kun je instappen op een manier die bij jouw financiële plan past.

afbeelding van man die kijkt naar grafieken

Meer informatie

Algemene Voorwaarden
Algemene Voorwaarden
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Beheersreglement
Beheersreglement
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Essentieel Informatiedocument (KID)
Essentieel Informatiedocument (KID)
Wij raden je ten zeerste aan deze documenten te lezen voordat je een contract afsluit via jouw verzekeringsmakelaar
Precontractueel document inzake duurzame financiering
Precontractueel document inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Periodieke rapportering inzake duurzame financiering
Wettelijke bepalingen
 
  • Allianz kan het contract niet eenzijdig beëindigen. Het verzekeringscontract eindigt bij totale afkoop door de verzekeringnemer, bij de vervaldatum ervan of bij overlijden van de verzekerde vóór deze vervaldatum.
  • Het toepasselijk recht is Belgisch recht.
  • Productinformatie is op deze pagina of in het Document center beschikbaar.
  • Je kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, [email protected], www.allianz.be.
  • Indien je niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan je contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, [email protected], www.ombudsman-insurance.be.

Contact met Allianz of een makelaar

Wil je contact met ons? Wij zitten voor je klaar op werkdagen tussen 8:30 uur en 17:00. 
 
Wil je advies over een van onze verzekeringen? Neem dan contact op met een makelaar bij jou in de buurt.