Speciaal voor Makelaars



Allianz ActiveInvest

Allianz ActiveInvest (classificatie artikel 8 SFDR*) is een globale levensverzekeringsoplossing gekoppeld aan fondsen. Het is een belegging met actief en professioneel beheer die zowel uw advies als de opvolging van de beleggingen van uw klanten vergemakkelijkt.
Allianz ActiveInvest is een beleggingsproduct gebaseerd op fondsenportefeuilles. Het product kenmerkt zich door een brede waaier aan activaklassen. De kansen op rendement kunnen op die manier snel aangegrepen worden, terwijl de risico's beperkt blijven.
Allianz ActiveInvest wordt beheerd door experts van Allianz Global Investors, de fondsenportefeuilles worden permanent gevolgd en waar nodig aangepast aan de huidige situatie van de markten.
Rekening houdend met de diversiteit van uw klanten zijn er 3 fondsenportefeuilles die elk overeenkomen met een beleggersprofiel. Met onze tool kunt u gemakkelijk het juiste profiel voor uw klant vinden.

Het portaal "My ActiveInvest” bezorgt u en uw klanten voortdurend bijgewerkte informatie over het product die 24 uur per dag en 7 dagen per week beschikbaar is.

 

* Classificatie artikel 8 SFDR: het product promoot ecologische en/of sociale kenmerken, ook al is dat niet het belangrijkste voor het product, noch voor het beleggingsproces.
Een brede waaier aan hulpmiddelen en materialen om u te helpen tijdens gesprekken met uw klanten.

Productomschrijving

 Allianz ActiveInvest is een levensverzekeringscontract van de 4e pijler waarvan het potentieel rendement gekoppeld is aan interne beleggingsfondsen (tak 23). De klant kan ook een aanvullende overlijdensdekking onderschrijven. 

Doelgroep
Allianz ActiveInvest is een levensverzekering die zich richt tot zowel de voorzichtige als de dynamische retailbelegger. Het product is afgestemd op de behoeften van klanten die kunnen beleggen in tak 23, en meer bepaald zij die op zoek zijn naar een simpele en aantrekkelijke beleggingsoplossing. 

Productkenmerken
Fondsen
Allianz ActiveInvest wil aan een groot aantal beleggers een oplossing bieden. Naargelang hun persoonlijke situatie (beleggingsdoelstellingen, ervaring en kennis, financiële middelen, Risk Appetite en hun beleggingshorizon) hebben zij, dankzij uw advies, keuze uit de volgende beleggingsopties:

  • gemengde fondsen (tak 23) 
  • monetair fonds (tak 23)

 Premies:

  • Eerste storting van minimaal 6.200 euro
  • Bijkomende stortingen vanaf 1.250 euro

Opties
Om de risico's die verbonden zijn aan beleggingen in tak 23 te beperken, biedt Allianz de optie 'Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed om aan een gemiddelde koers te kopen' gratis aan. 

Optionele dekking: een overlijdensdekking van 100% van de nettostortingen verminderd met eventuele opnames.

Fiscale informatie
Allianz ActiveInvest is een beleggingsproduct van de 4e pijler waarmee de klant kan sparen bovenop het fiscaal sparen. 

Hoe een offerte of contract verkrijgen?
U kan gemakkelijk een offerte of een contract laten opmaken via ProLink Life. Heeft u vragen over dit product? Contacteer uw Sector Manager Leven.

Waarborg premievrijstelling arbeidsongeschiktheid
  • Maximale transparantie: Het portaal "My ActiveInvest” bezorgt u en uw klanten voortdurend bijgewerkte informatie over het product die 24 uur per dag en 7 dagen per week beschikbaar is.
  • Volledige commerciële ondersteuning: een brede waaier aan hulpmiddelen en materialen om u te helpen tijdens gesprekken met uw klanten. 
Heb je een vraag?
Wij zijn dagelijks bereikbaar tussen 8:30 en 17:30
De inhoud van deze pagina is uitsluitend bedoeld voor verzekeringsmakelaars.
Aan bovenstaande informatie kan geen rechten worden verleend buiten deze doelgroep.

De informatie over duurzaamheid die in dit document over het product is opgenomen, werd naar best vermogen opgesteld door de verzekeraar.
Hiervoor is de verzekeraar echter afhankelijk van de informatie over de verschillende duurzaamheidsaspecten die beschikbaar is.
Evenwel, de wetgeving die verplicht om deze informatie ter beschikking te stellen, is pas van toepassing vanaf 1 januari 2023.
De informatie in dit document is bijgevolg opgesteld op basis van de informatie die reeds beschikbaar is en kan nog gewijzigd en/of aangevuld worden vanaf 1 januari 2023.

Onze accountmanagers leggen u graag uit hoe het in zijn werk gaat.