- Transparantie
- Een ruime spreiding en een dynamisch beheer van zijn beleggingen
- Een oplossing voor successieplanning
- Voordelige fiscaliteit
- Een beleggingsformule aangepast aan zijn beleggingssituatie en -profiel
Speciaal voor Makelaars
Allianz Excellence +
Investeren met een gerust hart? Allianz is er voor uw klanten. Vandaag en morgen.
Een veeleisende klant die zijn vermogen wil laten groeien? Verzeker hem een belegging die de volgende zaken combineert:
Allianz Excellence+ (Classificatie SFDR artikel 8*) is een flexibele en evolutieve beleggingsverzekering. Dit product bestaat uit:
een belegging zonder kapitaalgarantie, maar met een hoger potentieel rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen beheerd door gerenommeerde fondsbeheerders. Een goede manier om beleggingen een extra boost te geven!
De keuze en de grootte van het percentage dat in elk fonds wordt geïnvesteerd, hangt af van het profiel en de verwachtingen van uw klant.
Beleggen in tak 23 kan zeer rendabel zijn maar kan ook tot verliezen leiden. Wenst u de waardevermindering te beperken of het rendement van uw belegging veilig te stellen?
Dynamische risicobeperking
Uw klant beperkt het risico op waardevermindering van zijn belegd kapitaal tegenover zijn hoogste niveau.
Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed
Het kapitaal van de klant wordt herhaaldelijk belegd in dynamischere fondsen.
Actief beheer van de meerwaarden
Naargelang de keuze van de klant worden de meerwaarden automatisch overgedragen naar een defensiever of dynamischer beleggingsfonds.
* Classificatie SFDR artikel 8: het product promoot ecologische en/of sociale kenmerken, ook al is dat niet het belangrijkste voor het product, noch voor het beleggingsproces.
Ontdek de voordelen van een samenwerking met Allianz.
Documenten voor Allianz Excellence +
Overige informatie is beschikbaar in ons document download centrum.
-
Allianz Excellence +
Productomschrijving
Allianz Excellence + is een levensverzekeringscontract van de 4e pijler waarvan het potentieel rendement gekoppeld is aan interne beleggingsfondsen (tak 23).
De klant kan in zijn contract een beheersoptie kiezen. De klant kan daar ook een aanvullende overlijdensdekking toevoegen.
Doelgroep
Allianz Excellence+ is een levensverzekeringcontract dat zich richt tot zowel de voorzichtige als de dynamische retailbelegger. Het product is afgestemd op de behoeften van klanten die willen beleggen in tak 23, met name zij die op zoek zijn naar geavanceerdere functionaliteiten (bijvoorbeeld: verschillende beheersopties mogelijk). De verzekeringnemer heeft keuze uit een brede waaier aan ESG- en niet-ESG-beleggingsfondsen die beheerd worden door verschillende fondsbeheerders (waaronder Allianz Global Investors en vele andere).
Productkenmerken
Fondsen
Allianz Excellence + wil aan een groot aantal beleggers een oplossing bieden. Naargelang hun persoonlijke situatie (beleggingsdoelstellingen, ervaring en kennis, financiële middelen, Risico bereidheid en hun beleggingshorizon) hebben zij, dankzij uw advies, keuze uit de volgende beleggingsopties:
- gemengde fondsen (tak 23)
- aandelenfondsen (tak 23)
- obligatiefondsen (tak 23)
- monetair fonds (tak 23)
Premies:
- Eerste storting van minimaal 6.200 euro
- Bijkomende stortingen vanaf 1.250 euro
Opties
Om de risico's die verbonden zijn aan beleggingen in tak 23 te beperken, stelt Allianz drie gratis beheersopties voor:
- Dynamische risicobeperking om het risico op waardevermindering tegenover het hoogste niveau van het fonds te beperken.
- Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed om aan een gemiddelde koers te kopen.
- Actief beheer van de meerwaarden
Optionele dekking: een overlijdensdekking van 100% van de nettostortingen verminderd met eventuele opnames.
Fiscale informatie
Allianz Excellence + is een beleggingsproduct van de 4e pijler waarmee de klant kan sparen bovenop het fiscaal sparen.
Hoe een contract verkrijgen?
U kan gemakkelijk een contract opmaken via ProLink Life. Heeft u vragen over dit product? Contacteer uw sector manager leven.
Handige tools voor Allianz Excellence +
Belangrijkste troeven om te kiezen voor Allianz
Heb je een vraag?
Wij zijn dagelijks bereikbaar tussen 8:30 en 17:00
Wij zijn dagelijks bereikbaar tussen 8:30 en 17:00
Volg Allianz op:
De inhoud van deze pagina is uitsluitend bedoeld voor verzekeringsmakelaars.
Aan bovenstaande informatie kan geen rechten worden verleend buiten deze doelgroep.
Aan bovenstaande informatie kan geen rechten worden verleend buiten deze doelgroep.
De informatie over duurzaamheid die in dit document over het product is opgenomen, werd naar best vermogen opgesteld door de verzekeraar.
Hiervoor is de verzekeraar echter afhankelijk van de informatie over de verschillende duurzaamheidsaspecten die beschikbaar is.
Evenwel, de wetgeving die verplicht om deze informatie ter beschikking te stellen, is pas van toepassing vanaf 1 januari 2023.
De informatie in dit document is bijgevolg opgesteld op basis van de informatie die reeds beschikbaar is en kan nog gewijzigd en/of aangevuld worden vanaf 1 januari 2023.
Interesse in een partnership met Allianz?
Onze accountmanagers leggen u graag uit hoe het in zijn werk gaat.