Speciaal voor Makelaars



Allianz Excellence +

 
  • Transparantie
  • Een ruime spreiding en een dynamisch beheer van zijn beleggingen
  • Een oplossing voor successieplanning
  • Voordelige fiscaliteit
  • Een beleggingsformule aangepast aan zijn beleggingssituatie en -profiel

een belegging zonder kapitaalgarantie, maar met een hoger potentieel rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen beheerd door gerenommeerde fondsbeheerders. Een goede manier om beleggingen een extra boost te geven! 

 De keuze en de grootte van het percentage dat in elk fonds wordt geïnvesteerd, hangt af van het profiel en de verwachtingen van uw klant.

 Beleggen in tak 23 kan zeer rendabel zijn maar kan ook tot verliezen leiden. Wenst u de waardevermindering te beperken of het rendement van uw belegging veilig te stellen?

 

Uw klant beperkt het risico op waardevermindering van zijn belegd kapitaal tegenover zijn hoogste niveau.
Het kapitaal van de klant wordt herhaaldelijk belegd in dynamischere fondsen. 
Naargelang de keuze van de klant worden de meerwaarden automatisch overgedragen naar een defensiever of dynamischer beleggingsfonds.
Een brede waaier aan hulpmiddelen en materialen om u te helpen tijdens gesprekken met uw klanten.

Productomschrijving
Allianz Excellence + is een levensverzekeringscontract van de 4e pijler waarvan het potentieel rendement gekoppeld is aan interne beleggingsfondsen (tak 23). 

De klant kan in zijn contract een beheersoptie kiezen. De klant kan daar ook een aanvullende overlijdensdekking toevoegen. 

Doelgroep
Allianz Excellence+ is een levensverzekeringcontract dat zich richt tot zowel de voorzichtige als de dynamische retailbelegger. Het product is afgestemd op de behoeften van klanten die willen beleggen in tak 23, met name zij die op zoek zijn naar geavanceerdere functionaliteiten (bijvoorbeeld: verschillende beheersopties mogelijk). De verzekeringnemer heeft keuze uit een brede waaier aan ESG- en niet-ESG-beleggingsfondsen die beheerd worden door verschillende fondsbeheerders (waaronder Allianz Global Investors en vele andere).

Productkenmerken
Fondsen
Allianz Excellence + wil aan een groot aantal beleggers een oplossing bieden. Naargelang hun persoonlijke situatie (beleggingsdoelstellingen, ervaring en kennis, financiële middelen, Risico bereidheid en hun beleggingshorizon) hebben zij, dankzij uw advies, keuze uit de volgende beleggingsopties:

  • gemengde fondsen (tak 23) 
  • aandelenfondsen (tak 23)
  • obligatiefondsen (tak 23)
  • monetair fonds (tak 23)

 Premies:

  • Eerste storting van minimaal 6.200 euro
  • Bijkomende stortingen vanaf 1.250 euro

 Opties
 Om de risico's die verbonden zijn aan beleggingen in tak 23 te beperken, stelt Allianz drie gratis beheersopties voor:

  • Dynamische risicobeperking om het risico op waardevermindering tegenover het hoogste niveau van het fonds te beperken. 
  • Stapsgewijs overdragen van het spaartegoed om aan een gemiddelde koers te kopen. 
  • Actief beheer van de meerwaarden

Optionele dekking: een overlijdensdekking van 100% van de nettostortingen verminderd met eventuele opnames.

Fiscale informatie
Allianz Excellence + is een beleggingsproduct van de 4e pijler waarmee de klant kan sparen bovenop het fiscaal sparen. 

Hoe een contract verkrijgen?
U kan gemakkelijk een contract opmaken via ProLink Life. Heeft u vragen over dit product? Contacteer uw sector manager leven.

Waarborg premievrijstelling arbeidsongeschiktheid
  • Een dynamische belegging die rekening houdt met de vermogenssituatie en risicobereidheid van uw klant!
Heb je een vraag?
Wij zijn dagelijks bereikbaar tussen 8:30 en 17:00
De inhoud van deze pagina is uitsluitend bedoeld voor verzekeringsmakelaars.
Aan bovenstaande informatie kan geen rechten worden verleend buiten deze doelgroep.
Onze accountmanagers leggen u graag uit hoe het in zijn werk gaat.